Fundusz indeksowy a ETF: jakie są największe różnice?

Nie jesteś pewien, czy lepiej zainwestować w fundusz indeksowy czy ETF? Na tej stronie znajdziesz najważniejsze różnice między funduszami ETF a funduszami indeksowymi. Następnie omówimy, która opcja inwestycyjna jest lepsza.

Czym są fundusze ETF?

Fundusze ETF to fundusze, które śledzą indeks i są swobodnie zbywalne na giełdzie. Funduszami ETF można handlować za pośrednictwem brokera online. W tym artykule możesz przeczytać bardziej szczegółowo, jak działa ETF. W tym artykule, dowiesz się wszystkiego o tym, jak działają ETF’y.

Czym są fundusze indeksowe?

Fundusze indeksowe śledzą indeks, ale nie można nimi swobodnie handlować na giełdzie. Fundusze indeksowe często kupuje się bezpośrednio od dostawcy.

Różnica 1: zbywalność

Pierwszą główną różnicą między funduszami ETF a funduszami indeksowymi jest poziom zbywalności. Fundusze ETF są przedmiotem obrotu bezpośrednio na giełdzie, tworząc rynek podaży i popytu. Pozwala to na sprzedaż udziałów o dowolnej porze dnia po obowiązującej cenie. Ponieważ fundusze ETF są przedmiotem obrotu na giełdzie, cena jest również w 100% przejrzysta o każdej porze dnia.

W przypadku funduszy indeksowych działa to inaczej. Fundusz indeksowy można zazwyczaj sprzedać tylko raz dziennie, z wyłączeniem aktywnego obrotu. Dane dotyczące cen są również zazwyczaj aktualizowane raz dziennie.

Fundusze ETF mają zatem tę zaletę, że są elastyczne: można bardzo precyzyjnie określić czas zakupu lub sprzedaży funduszu za pomocą zleceń z limitem.

Różnica 2: kupowanie ułamkowych części funduszu

ETF jest prawie zawsze przedmiotem obrotu po określonej cenie, a Ty możesz wskazać, ile chcesz kupić. Jeśli cena wynosi 20 USD, a Ty chcesz zainwestować 30 USD, w tym przypadku możesz kupić tylko jeden udział w ETF.

Działa to inaczej w przypadku funduszy inwestycyjnych: tutaj można inwestować w ułamki. W związku z tym można zainwestować całą kwotę 30 USD.

Łatwiej jest również okresowo inwestować niewielkie kwoty w ramach funduszu inwestycyjnego. Na przykład, możesz wpłacać do funduszu 100 USD miesięcznie lub tygodniowo. Nie jest to możliwe w przypadku ETF, dlatego za każdym razem trzeba składać nowe zlecenie.

Różnica 3: struktura kosztów

Koszty zarządzania funduszami ETF i funduszami indeksowymi są często takie same, zwłaszcza w przypadku większych funduszy. Koszty te wynoszą średnio około 0,5%.

Jednak koszty zakupu i sprzedaży między funduszami indeksowymi a ETF mogą się znacznie różnić. Ponieważ kupujesz fundusze ETF od brokera, zazwyczaj płacisz stałe koszty transakcyjne. Może to sprawić, że inwestowanie w ETF przy niewielkich kwotach będzie mniej atrakcyjne.

W przypadku wielu funduszy indeksowych nie ponosisz żadnych kosztów przy wpłacie środków. Pozwala to na okresowe inwestowanie w fundusz indeksowy przy niewielkich kwotach.

Kolejną zaletą funduszy indeksowych pod względem kosztów jest to, że zazwyczaj lepiej radzą sobie z wyciekami dywidend.

Czy istnieje różnica w zwrocie?

Nie ma różnicy w zwrotach między funduszami ETF a funduszami indeksowymi. Oba produkty inwestycyjne mają na celu jak najdokładniejsze śledzenie indeksu. Tak zwany błąd śledzenia jest minimalizowany w jak największym stopniu (jest to różnica między rzeczywistym indeksem a ceną produktu inwestycyjnego).

Oczywiście nie oznacza to, że zwroty między różnymi funduszami ETF i funduszami indeksowymi nie różnią się. Każdy fundusz indeksowy i każdy fundusz ETF jest wyjątkowy: dlatego przed dokonaniem inwestycji należy je dobrze zbadać.

Czy fundusze ETF lub fundusze indeksowe są lepsze?

Nie ma absolutnej odpowiedzi na to pytanie: to, który rodzaj inwestycji jest dla Ciebie lepszy, zależy wyłącznie od Twojej osobistej sytuacji. Ważne jest, aby pamiętać, że fundusze ETF i fundusze inwestycyjne są bardzo podobne, ponieważ oba podążają za indeksami, a tym samym dążą do średnich zwrotów. Oba produkty inwestycyjne są zatem odpowiednie do budowania bogactwa w perspektywie długoterminowej.

Inwestorzy preferujący fundusze ETF często wskazują na ich większą elastyczność. Za pomocą jednego rachunku brokerskiego można inwestować w fundusze tysięcy różnych podmiotów. Możesz kupować lub sprzedawać swoje udziały w dowolnym momencie, a przejrzyste ceny pozwalają ci wiedzieć, jak twoje inwestycje radzą sobie w danym momencie.

Z drugiej strony, inwestorzy preferują fundusze indeksowe ze względu na ich wygodę: zazwyczaj można automatycznie inwestować okresową kwotę bez patrzenia na nią.

Który rodzaj funduszu inwestycyjnego preferujesz? Daj nam znać w komentarzu pod artykułem!