Handel Forex: Forex jak zacząć?

Największym rynkiem finansowym na ziemi jest rynek Forex oraz rynek walutowy. Rynek Forex pozwala na spekulację na rosnących i spadających kursach walutowych. Ale jak dokładnie działa handel walutami i jakie czynniki wpływają na kursy wymiany? W tym pełnym przewodniku po rynku Forex dowiesz się wszystkiego, co musisz wiedzieć, aby rozpocząć swoją przygodę z inwestycją na rynku Forex.

Czego się nauczysz w tym podręczniku?

• Kursy walutowe: jak działają kursy walutowe?
• Handel na rynku Forex : jak można inwestować w waluty?
• Przewidywanie kursu: jak można przewidzieć kurs walutowy?
• Waluta bazowa i kwotowanie: czym one są i jak ich używać?
• Rodzaje walut : jakimi walutami można handlować?
• Handel w praktyce : jak działa handel na rynku Forex?
• Terminy Forex : wyjasnione zostaną ważne terminy Forex.
• Zmiany cen : dlaczego i jak zmieniają się ceny?
• Brokerzy: jacy brokerzy są aktywni na rynku Forex?
• Dolar: dlaczego dolar jest tak ważny?
• Kilka wskazówek i uwag dotyczących handlu na rynku Forex

Kurs walutowy i handel na rynku Forex

Kurs walutowy jest niezbędny przy rozpoczęciu handlu na rynku Forex. Kurs walutowy wskazuje wartość jednej waluty w stosunku do drugiej. Kiedy handlujesz walutami, zazwyczaj handlujesz kilkoma walutami jednocześnie. Kiedy inwestycja jest w euro/dolar, to tak naprawdę inwestujesz w wartość euro w stosunku do dolara.

Jeśli cena euro w stosunku do dolara wynosi 1,10, można kupić 1,1 dolara za 1 euro.

Jak można zacząć handlować na rynku Forex?

Na całym świecie wiele osób spekuluje na różnych parach walutowych. Kiedy inwestujesz w waluty, zawsze są dwie opcje. Można albo kupić parę walutową, albo krótko ją sprzedać. Kiedy inwestujesz w EUR/USD, masz dwie opcje:

• Kiedy kupujesz, stawiasz na wzrost wartości euro w stosunku do dolara.
• Kiedy jesteś niski, stawiasz na spadek wartości euro w stosunku do dolara.

Ponieważ możesz obstawiać zarówno ceny rosnące jak i spadające, to tak naprawdę możesz dokonać handlu który będzie ci się opłacał na każdym rynku. Aby osiągnąć pozytywny wynik, będziesz musiał przewidzieć przyszły rozwój rynku. Ale gdzie właściwie można zacząć handlować na rynku Forex jako osoba początkująca?
Jeśli chcesz handlować Forex to wystarczy, że założysz konto u internetowego brokera. Ważne jest, aby wybrać takiego brokera, który nie będzie pobierał wysokich opłat. W przypadku drogich brokerów, będziesz wydawał niepotrzebną ilość pieniędzy na opłaty transakcyjne, odejmując w ten sposób swój zarobek. Czy chcesz wiedzieć, u którego brokera możesz handlować na rynku Forex? W naszym porównaniu dowiesz się, którzy brokerzy są najlepiej przystosowani do handlu na rynku Forex:

W jaki sposób mogę przewidzieć zmiany na rynku?

Jeśli chcesz z powodzeniem handlować parami walutowymi takimi jak EUR/USD, GBP/USD i AUD/USD, musisz być w stanie przewidzieć zmiany ich cen. Powinieneś zawsze starać się określić, czy jedna waluta nie jest zawyżona lub niedoszacowana w stosunku do drugiej. Kiedy dana waluta jest niedoszacowana, kupujesz ją, a kiedy jest przeszacowana, otwierasz pozycję krótką.

Korzystając z różnych analiz można określić, czy cena danej waluty spadnie, czy też wzrośnie. Najczęściej stosowanymi analizami są:

• Analiza techniczna: przeglądanie i przewidywanie wzorców za pomocą analizy graficznej.
• Analiza fundamentalna: przewidywanie zmian w danej walucie za pomocą analizy ekonomicznej.

Czym są waluty bazowane i kwotowane?

Kiedy handlujesz na rynku Forex, zawsze musisz mieć do czynienia z bazą i walutą kwotowania. W przypadku EUR/USD, euro jest walutą bazową, a dolar jest walutą kwotowania.

• Walutą bazowa to waluta, którą kupujesz, gdy handlujesz parą walutową.
• Waluta kwotowana to waluta, którą sprzedajesz, gdy handlujesz parą walutową.

Para EUR/USD wskazuje zatem, ile dolarów otrzymujesz za euro. Istnieją trzy różne sytuacje, które mogą wystąpić w każdej parze walutowej:

• 0,9 EUR/USD: oznacza to, że jedno euro jest warte 0,90 dolara.
• 1 EUR/USD: oznacza to, że jedno euro jest warte jednego dolara.
• 1,1 EUR/USD: oznacza to, że jedno euro jest warte jednego dolara i 10 centów.

Kiedy myślisz, że waluta bazowa jest coraz silniejsza, kupujesz parę (pozycja długa), a kiedy myślisz, że waluta kwotowana jest coraz silniejsza, sprzedajesz parę (pozycja krótka).

Jakie kategorie par walutowych istnieją?

Dla wielu brokerów, pary walutowe są podzielone na następujące kategorie:

• Główne pary: siedem walut odpowiedzialnych za 80% globalnego handlu na rynku Forex: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD i AUD/USD.
• Mniejsze pary: rzadziej wymieniane. Często główne waluty bez dolara. Przykładami są EUR/CHF i GBP/JPY.
• Egzotyczne pary: z krajów wschodzących lub małych. Przykładami są polski złoty i meksykańskie peso.

Jak w praktyce działa handel Forex?

Możesz handlować na rynku Forex używając wszystkich rodzajów instrumentów pochodnych. Jednak punkt wyjścia dla handlu na rynku Forex jest zawsze taki sam. Kupujesz jedną walutę, a sprzedajesz inną. Dzięki temu możesz korzystać z różnicy wartości pomiędzy parami walutowymi.

W przypadku brokera wyniki, które osiągniesz, są automatycznie śledzone. Zawsze mądrze jest spróbować swoich sił w inwestowaniu na rynku Forex za pomocą bezpłatnej konta brokerskiego. Za pomocą poniższego przycisku można natychmiast otworzyć bezpłatny konto demonstracyjny:

Inwestowanie w Forex: Ważne Terminy

Rozpoczynając handel na rynku Forex, należy koniecznie zapoznać się z poniższymi terminami.

Czym jest wartość Lot w Forex?

Waluty są notowane w stałych rozmiarach. Kiedy handlujesz na rynku Forex, nazywamy je lotami o stałej wielkości. Lot standardowy ma wielkość 100.000 jednostek waluty podstawowej. Większość brokerów CFD pozwala również na handel mini lotami (10.000 jednostek) oraz mikro lotami (1.000 jednostek).

Czym jest pips?

Pipy służą do wyświetlania zmian w cenie waluty. Jeśli cena zmienia się z 1.0000 EUR/USD na 1.0001, następuje wzrost o jeden pips. Dla niektórych brokerów cena jest również śledzona do piątej liczby po przecinku: zmiany te są nazywane pipetami (ang. pipettes).

W niektórych parach walutowych pipsy działają nieco inaczej. Tak jest w przypadku walut, które są rejestrowane z mniejszą liczbą cyfr po przecinku, przykładowo jena japońskiego - tutaj druga liczba po przecinku jest pipetą.

Czym jest dźwignia finansowa?

W przypadku wielu brokerów masz możliwość zastosowania dźwigni finansowej na swoich transakcjach. Pozwala ona na otwarcie większej pozycji handlowej przy mniejszej kwocie pieniędzy. Maksymalna dźwignia dla wielu brokerów wynosi 1:30. Z inwestycją w wysokości 10,000 dolarów możnesz handlować w wysokości 300,000 dolarów. Ale jak dźwignia wpływa na Twój potencjalny zwrot z 1-procentowym wzrostem?

• Bez dźwigni, Twój zysk wynosi 1%.
• Z dźwignią 1:30, Twój zysk wynosi 30%.

Jednakże, kiedy używasz dźwigni finansowej, możesz również stracić więcej, jeśli rynek porusza się w przeciwnym kierunku:

• Bez dźwigni, Twoja strata wynosi 1%.
• Z dźwignią 1:30, Twoja strata wybnosi 30%.

Dźwignia finansowa pozwala na osiągnięcie wysokiego zwrotu w krótkim czasie. Pamiętaj, że trzeba być ostrożnym, ponieważ z powodu dźwigni możesz również szybko stracić całe swoje zdeponowane pieniądze.

Jak działa margines?

Kiedy wykorzystujesz dźwignię na swojej inwestycji na rynku Forex, handlujesz z depozytem zabezpieczającym. Depozyt zabezpieczający wskazuje, ile pieniędzy potrzebujesz na swoim koncie, aby otworzyć pozycję. Przy dźwigni 1:30, potrzebujesz tylko $3,300 na swoim rachunku, aby móc handlować z inwestycją 100,000$.

Powinieneś zawsze mieć wystarczającą ilość pieniędzy na swoim rachunku, aby utrzymać otwarte pozycje. Jeśli nie masz już wystarczająco dużo pieniędzy na swoim rachunku, możesz stanąć przed koniecznością uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. W przypadku wystąpienia depozytu zabezpieczającego, możesz stracić pełną kwotę na swoim koncie inwestycyjnym.

Czemu ceny się zmieniają?

Kiedy chcesz skutecznie inwestować na rynku Forex, to musisz zrozumieć, dlaczego ceny się zmieniają i co napędza te zmiany. Istnieje kilka powodów, dla których kurs jednej waluty może się zmieniać w stosunku do innej. W tym rozdziale omówimy główne przyczyny wahań cen walut.

Inflacja (-)

Inflacja ma silny wpływ na wartość waluty lokalnej. Jeśli inflacja rośnie szybciej w danym kraju niż w innych, waluta kraju o wyższej inflacji stanie się mniej wartościowa. Gdy dzieje się to w Europie, spada siła nabywcza euro i wtedy wartość euro w stosunku do dolara spada i jego cena analogicznie również spada.

Stopa Procentowa (+)

Silny wpływ na kurs walutowy mają również stopy procentowe. Jeśli bank centralny ma relatywnie wyższą stopę procentową, wartość waluty będzie rosła. Jakby nie patrzeć, ludzie są bardziej zainteresowani walutą, która przynosi wyższy zwrot. Banki mogą dostosować stopy procentowe, aby zapewnić, że dana waluta nie stanie się zbyt droga lub tania w stosunku do innych walut.

Wystąpienia prezesów banków centralnych często powodują zmienność na rynku walutowym. Inwestorzy jednodniowi mogą czerpać korzyści ze zmian cen, które zbiegają się w czasie z decyzjami dotyczącymi stóp procentowych.

Potrzeba inwestycji (+)

Silna gospodarka często zwiększa wartość waluty. Dzieje się tak na przykład wtedy, gdy istnieje duży popyt na inwestycje. Firmy zagraniczne będą wtedy wymieniać pieniądze na inwestycje w danym kraju, dzięki czemu jest zwiększone zainteresowanie i kurs wymiany będzie wzrastał.

Zaufanie (+)

Pieniądze kręcą się wokół zaufania. Jedynym powodem, dla którego cenimy sobie bezwartościową skądinąd kartkę papieru, jest to, że mamy wiarę w stojącą za nią instytucję. Kiedy to zaufanie wzrasta, wzrasta kurs wymiany waluty. A co jeśli zaczynamy tracić zaufanie? Wtedy kurs walutowy może szybko się załamać.

Uciekający kapitał (-)

W niektórych krajach gospodarka nie radzi sobie zbyt dobrze. Kiedy ma miejsce taka sytuacja, ludzie często wymieniają swoje pieniądze na inne waluty. W wielu krajach afrykańskich mieszkańcy wolą dolara niż lokalną walutę. Kiedy zaufanie do lokalnej gospodarki jest niskie, a ludzie wymieniają swoje pieniądze na inne waluty, lokalna waluta znacznie spada.

Dewaluacja (-)

Tania waluta może być korzystna dla gospodarki danego kraju. Gdy waluta jest tania, zagraniczne firmy mogą kupować produkty i usługi za mniejsze pieniądze. Rządy mogą zatem zdecydować się na celową dewaluację waluty. Dewaluację można osiągnąć poprzez obniżenie stóp procentowych.

Które instytucje kupują i sprzedają waluty?

Zanim zaczniesz handlować na rynku Forex, rozsądnie będzie jeśli zapamiętasz, że istnieje wiele podmiotów stale kupujących i sprzedających waluty. Wartość waluty takiej jak dolar jest podyktowana podażą i popytem. Kiedy będziesz w stanie zrozumieć i przewidzieć działania dużej grupy ludzi, będziesz w stanie lepiej przewidzieć przyszły kurs walutowy.

Inwestorzy w akcje

Kiedy inwestujesz w amerykańskie akcje, najpierw potrzebujesz dolarów. Zanim będziesz mógł kupić amerykańską akcję, będziesz wpierw musiał wymienić lokalną walutę na dolary. Cały handel akcjami będzie miał łącznie wpływ na kurs wymiany waluty.

Spekulanci

Spekulanci to osoby i organizacje, które starają się wykorzystać wiele codziennych wahań kursów walut par walutowych. Kiedy wielu spekulantów kupuje lub sprzedaje jakąś walutę, może to wpływać na dany kurs walutowy.

Kontrahenci

Międzynarodowe korporacje prowadzą działalność w różnych regionach. Kiedy kupują lub sprzedają produkty i usługi w innych krajach, muszą wymieniać się walutami. Popyt na produkty z danego regionu może zatem znacząco wpłynąć na popyt na walutę danego regionu.

Banki centralne

Banki centralne często starają się wpływać na wartości walut. Mogą tego dokonać poprzez drukowane większej ilości pieniędzy. Kiedy bank centralny tak własnie robi to podaż wzrasta, co może obniżyć kurs waluty. Jednak banki centralne nigdy nie mogą wpływać na całkowity kurs walutowy: rynek Forex jest na to po prostu za duży.

Na które instytucje należy zwracać uwagę podczas handlu na rynku Forex?

Kiedy inwestujesz na rynku Forex to pamiętaj, że istnieje kilka instytucji, na które powinieneś zwracać szczególną uwagę. Poniżej przedstawiamy główne platformy, które są aktywne na rynku Forex.

Wiadomości

Wiadomości mogą wpływać na cenę waluty - kiedy pojawiają się pozytywne wiadomości o danym regionie, mogą one wpływać na cenę używanej tam waluty. Dlatego też ważne jest, żeby zawsze dokładnie przemyśleć, w jaki sposób wiadomości wpłyną zarówno na podaż, jak i popyt danej waluty.

Nastrój na rynku

Czasami może pojawić się samospełniająca się przepowiednia. Jeśli większość osób na rynku wierzy, że jakiś szczególny rozwój będzie miał miejsce, to jest to bardzo możliwe, że taka przepowiednia się spełni. Jeśli większość będzie wierzyła, że wartość euro wzrośnie, ludzie będą nadal kupować euro do czasu osiągnięcia tego poziomu cen. Dlatego też mądrze jest mieć oko na ogólne nastroje panujące na rynku wokół danej walut.

Dane ekonomiczne

Dane ekonomiczne mówią o tym w jaki sposób działa gospodarka. Przykładowo możesz przyjrzeć się inflacji. Gdy w strefie euro wzrasta powyżej 2%, EBC zazwyczaj podnosi stopy procentowe. Przy wyższych stopach procentowych waluta staje się bardziej atrakcyjna, co daje możliwość dokonania oszczędnej inwestycji.

Ocena kredytowa

Inwestorzy chcą wiedzieć, czy mądrze jest pożyczać pieniądze jakiemuś innemu krajowi, dlatego też kilka agencji wystawia krajom ocenę kredytową. Wskazuje ona, jak duże jest prawdopodobieństwo, że dany kraj może spłacić swoje długi. Jeśli ocena kredytowa rozwija się pozytywnie, może podnieść stojący za nią kurs waluty. Pamiętaj, że zaufanie odgrywa ważną rolę na rynkach finansowych.

Banki centralne

Dostępność waluty jest określana głównie przez bank centralny. Na przykład po kryzysie gospodarczym zapewne zaobserwowałeś, że banki centralne dokonują luzowania ilościowego, następnie drukują więcej pieniędzy, które mogą napędzać wydatki w kraju. Jeśli podaż wzrośnie w przypadku równego popytu, cena waluty spadnie.

Czemu dolar jest aż tak ważny?

Kiedy zaczniesz handlować na rynku Forex to zapewne zauważysz, że dolar jest często postrzegany jako waluta dominująca. Dzieje się tak częściowo dlatego, że gospodarka Stanów Zjednoczonych jest największa na świecie. Jest ona gospodarką otwartą, w której może uczestniczyć wiele stron. Kiedy wartość dolara spada, może to zmniejszyć zyski firm na całym świecie.

Dolar jest powszechnie używany do handlu i inwestowania. Wiele udziałów, ale także towarów takich jak złoto i srebro jest notowanych w dolarach, a niektóre kraje powiązały nawet kurs swojej waluty z dolarem.

Jakby nie patrzeć, dolar jest czymś więcej niż tylko walutą. Dolar jest spoiwem, który trzyma cały system w kupie. Wzrosty i spadki na dolarze mają silny wpływ na rynki światowe.

Wskazówki dotyczące handlu Forex

Kiedy zaczynasz spekulować na rynku Forex, ważne jest, aby wziąć pod uwagę kilka wskazówek. Po pierwsze, należy zastosować automatyczne zamykanie pozycji w celu ograniczenia strat (z ang. stop loss). W przypadku Stop Loss, upewnij się, że nie stracisz więcej niż określony procent swojej pozycji. W ten sposób możesz zabezpieczyć się przed nieoczekiwanymi wydarzeniami.

Wzorce cenowe na rynku Forex są często bardziej przewidywalne niż wzorce cenowe akcji. Wzorce cenowe na rynku Forex są łatwiejsze do zauważenia, a ruchy są często mniej ekstremalne, dlatego też Forex może być bardzo lukratywny dla daytraderów. Ważne jest, aby poćwiczyć przed rozpoczęciem inwestycji dużych ilości pieniędzy. Wielu brokerów pozwala na wypróbowanie możliwości za darmo za pomocą konta demonstracyjnego.

Mądrym zagraniem jest rozważne zarządzenie stopniem ryzyka i zastanowieniem się, jaki będzie zwrot inwestycji. Jeśli inwestycja w parę walutową może przynieść 100$, ale jest obarczona ryzykiem 1000$, to zdecydowanie powinieneś poszukać lepszej okazji. Szukaj możliwości handlowych, w których masz szansę na wysoki potencjalny zysk i niską potencjalną stratę.