Jaki jest najlepszy sposób żeby zainwestować 500 złotych?

Inwestowanie z kwotą 500 złotych jest jak najbardziej możliwe! Kiedy zaczynasz inwestować z kwotą 500 złotych, jest to całkiem niezła sumka na sam początek. Zanim zaczniesz inwestować, to ważne jest, żebyś zdecydował, gdzie i w co zamierzasz inwestować. Możesz zainwestować 500 złotych za jednym zamachem, ale możesz również zainwestować w różne akcje, aby rozłożyć swoje szanse. Jeśli nie masz żadnego doświadczenia, to możesz najpierw poćwiczyć na Internecie, a następnie rzeczywiście zainwestować 500 złotych, aby spróbować swojego szczęścia i zarobić pieniądze.

W jaki sposób najlepiej możesz zainwestować 500 złotych?

Mając 500 złotych, możesz osiągnąć naprawdę dobre wyniki! Ważne jest, aby wybrać mądrą metodę inwestowania. Poniżej omawiamy różne sposoby, które możesz wykorzystać na zainwestowanie 500 złotych.

Zainwestuj 500zł w udziały

Istnieje również możliwość inwestowania w akcje za pomocą 500 złotych. Istotne jest, aby wybrać brokera, u którego będziesz płacił niskie koszty transakcyjne. Pamiętaj, że w wielu bankach i u brokerów płaci się stałe opłaty transakcyjne. Przykładowo, jeśli płacisz minimum 2 złote za zlecenie, to Twoje koszty szybko sumują się do 2%! W ten sposób bardzo trudno jest osiągnąć dobry zwrot z inwestycji.

Z tego właśnie powodu, mądrze jest inwestować u brokera bez stałych prowizji. Na eToro nie płacisz prowizji od żadnych akcji, dzięki czemu możesz kupić kilka akcji, nawet za 500 złotych. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby założyć darmowe konto na eToro:

Aktywne inwestowanie kwotą 500 złotych

Możesz też zdecydować się na handel zmianami cen akcji i wtedy spekulujesz zarówno na wzroście, jak i na spadku ceny. Ponadto, można zająć większą pozycję poprzez wykorzystanie dźwigni finansowej przy wykorzystaniu kwoty 500 złotych: Możesz wtedy handlować akcjami o wartości 2500 złotych.

Czy wiesz, że możesz wypróbować aktywny handel akcjami całkowicie za darmo i bez ponoszenia jakiegokolwiek ryzyka? Na Plus500 możesz przetestować jak działa handel akcjami CFD za pomocą konta demo. Gdy będziesz już gotowy na to, żeby handlować przy wykorzystaniu prawdziwych pieniędzy, to możesz wpłacić 500 złotych i natychmiast rozpocząć swoją działalność inwestycyjną. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby założyć konto demonstracyjne bezpośrednio na Plus500:

Inwestuj 500 złotych miesięcznie

Niektórzy inwestorzy chcą inwestować miesięcznie 500 złotych. Jest to bardzo mądre rozwiązanie: siła procentu składanego pozwala szybko zgromadzić przyzwoity kapitał. Co więcej, przy takiej kwocie jak 500 złotych możesz rozłożyć swoje ryzyko: kupuje się zarówno w czasach, kiedy gospodarka ma się pozytywnie, jak i negatywnie. Dzięki temu nigdy nie stracisz wszystkich swoich pieniędzy w jednym momencie.

Jeśli chcesz zainwestować miesięcznie stałą kwotę pieniędzy, to możesz to zrobić inwestując w fundusz inwestycyjny, lub w ETF. Fundusz ten inwestuje Twoje 500 złotych w wybrane akcje. U brokera DEGIRO możesz inwestować w wiele podstawowych funduszy całkowicie za darmo. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby założyć konto na DEGIRO:

Po co inwestować 500 złotych?

Jest kilka powodów, dla których warto, żebyś zainwestował 500 funtów. Możesz już teraz zacząć oszczędzać pieniądze, ale jak duże są obecnie stopy procentowe? Odsetki, które otrzymujesz od banków, są wyjątkowo niskie, więc w praktyce dużo bardziej opłaca się inwestować. W długim okresie Twoje pieniądze stają się coraz mniej wartościowe, co zapewne nie jest Twoim celem.

Możesz osiągnąć wyższy procent, kiedy zdecydujesz się na inwestowanie, a jeśli się to sprawdzi, to możesz uzyskać dobry zwrot. Jest nawet taka możliwość, że będziesz zarabiać pieniądze na życie każdego dnia jako daytrader. Istnieją ludzie, którzy przestali pracować i są aktywni tylko jako daytraderzy. Należy jednak pamiętać, że inwestowanie jest bardzo ryzykownym zajęciem: Z pewnością nie ma tutaj żadnej gwarancji!

Osiągnięcie zwrotu przy 500 złotych jest jak najbardziej realne. Jeśli będziesz korzystał z nowoczesnego brokera CFD, to masz możliwość użycia dźwigni, którą możesz ustawić nawet do 1:30. Możesz jej również użyć do tego, aby zająć pozycje o wyższej wartości niż kwota, którą wpłaciłeś na swoje konto. Ten nowy sposób handlu ma wiele zalet.

Inwestowanie za pomocą 500zł?

To właśnie ta dźwignia sprawia, że zainwestowanie 500zł u brokera CFD, takiego jak na przykład Plus500 czy eToro, jest aż tak bardzo atrakcyjne. Mając 500 złotych, możesz otworzyć pozycje o łącznej wartości 3000 złotych lub nawet więcej, a wszystko to dzięki zastosowaniu dźwigni. U tych brokerów wynik jest określany przez różnicę cen pomiędzy momentem otwarcia pozycji a momentem jej zamknięcia. Należy pamiętać, że podczas inwestycji możesz zarobić dużo pieniędzy, ale także sporo ich stracić. Zawsze istnieje ryzyko związane z handlem, dlatego miej na uwadze, że możesz stracić swoje pieniądze, szczególnie jeśli nie jesteś zaznajomiony z brokerem lub instrumentem, którym chcesz handlować.

Inwestowanie w CFD

Jeśli masz do dyspozycji tylko 500 złotych, to możesz zdecydować się na to, żeby zainwestować w CFD(Kontrakt Różnicy Kursowej). Kiedy handlujesz CFD, to kupujesz kontrakt na różnice cen akcji. Ponieważ można otworzyć pozycję handlową zarówno na rosnące, jak i malejące ceny akcji, to możesz być aktywnym w różnych warunkach rynkowych.

Możesz łatwo wypróbować możliwości inwestowania w kontrakty CFD za pomocą konta demonstracyjnego; w ten sposób nie będziesz musiał nawet wpłacać żadnych pieniędzy. Kiedy będziesz już gotowy, to możesz natychmiast wpłacić na swoje konto 500 złotych, żeby móc zainwestować te pieniądze w swoje ulubione akcje.

Istnieje wiele możliwości inwestowania pieniędzy: można inwestować w akcje, ale także na rynku Forex, w towary i fundusze indeksowe, a wszystko to w ramach jednego konta.

Inwestowanie z kwotą 100 złotych?

Niektóre osoby wolą zainwestować swoje 500 złotych. Różnica między spekulacją a inwestowaniem polega na tym, że inwestowanie jest długoterminowe. Przykładowo – kupujesz akcje po to, żeby je sprzedać kilka lat później. Kiedy możesz inwestować co miesiąc stałą kwotę 500 złotych, to wtedy inwestowanie może być bardzo ciekawe.

Na przykład, jeśli zdecydowałeś, że chcesz zainwestować niewielką kwotę wynoszącą 500 złotych, to mądrze jest, jeśli zainwestujesz w fundusz indeksowy. Jest to taki rodzaj funduszu, który śledzi zestaw akcji. Zaletą funduszu indeksowego jest to, że można już zastosować solidny poziom dywersyfikacji ryzyka, nawet przy wykorzystaniu niewielkiej kwoty. Kupując udział w funduszu, stajemy się współwłaścicielami np. 100 całkowicie różnych akcji, w związku z czym prawdopodobieństwo utraty dużej sumy pieniędzy z inwestycji jest dużo mniejsze.

Kiedy zaczynasz inwestować swoje 500 złotych, to mądrze jest wpłacać tę kwotę do funduszu w stałych odstępach czasu. W ten sposób upewniasz się, że rozkładasz w czasie swoje ryzyko. Szkoda by było dopiero zainwestować, kiedy akcje na rynku osiągną nowy szczyt.

Czy chcesz się dowiedzieć, gdzie można kupić udziały w funduszach indeksowych? Możesz to zrobić przy pomocy brokera internetowego. Poniżej wymieniliśmy najlepsze strony, z których możesz skorzystać:

Zależność między ryzykiem a stopą zwrotu podczas inwestycji

W przypadku inwestycji ryzyko i stopa zwrotu są zawsze ze sobą powiązane: im wyższe ryzyko, tym większy (potencjalny) zysk. Ale jak szybko wzrasta ryzyko i do jakiego stopnia możesz się odważyć? W tym artykule dowiesz się, jak ryzykowne jest inwestowanie.

Czym jest stopa zwrotu?

Znaczenie słowa stopa zwrotu jest bardzo proste – stopa zwrotu z inwestycji to wynik, który osiągasz proporcjonalnie do jej wartości. Kiedy kupujesz akcję za 10$ i ze względu na wzrost ceny osiągasz 1$ , to Twój zwrot wynosi 1%.

Jakie są ryzyka związane z dokonywaniem inwestycji?

Ryzyko inwestycyjne jest wszystkim tym, co może spowodować gwałtowny spadek wartości Twojej inwestycji. Nie wszystkie produkty inwestycyjne wiążą się z takim samym ryzykiem. W tym artykule poznasz zależność pomiędzy ryzykiem a stopą zwrotu.

Jaka jest zależność między ryzykiem a stopą zwrotu podczas inwestycji?

Bez ryzyka nie osiągniesz (dobrego) zwrotu. Kiedy wkładasz pieniądze do banku, zawsze na tym tracisz. Niskie odsetki nie są w stanie przeważyć inflacji i z czasem oznacza to, że wartość Twojego kapitału maleje.

To, że będziesz oszczędzał pieniądze w banku nie sprawi, że będziesz bogaty. Oszczędzanie ma jednak tę zaletę, że jest praktycznie pozbawione ryzyka. Szansa, że bank upadnie jest niewielka, nawet w czasach kryzysu, a kiedy nawet już do tego dojdzie, to rządy wielu państw zadbają o to, abyś nie stracił swojego depozytu. Jeśli chcesz uzyskać lepszy zysk, to powinieneś rozejrzeć się za możliwościami inwestycyjnymi.

Jako inwestor płacisz się za to, że podejmujesz ryzyko. Ludzie nie inwestują tak po prostu swoich ciężko zarobionych pieniędzy: oni oczekują czegoś w zamian. W tym artykule przyjrzymy się temu, jaka jest relacja między ryzykiem a stopą zwrotu w przypadku najpopularniejszych dostępnych produktów inwestycyjnych. Możesz bezpośrednio przejść do konkretnego rodzaju inwestycji, aby dowiedzieć się więcej:

• Lokata terminowa: otrzymujesz stałą kwotę miesięcznych odsetek
• Obligacje: pożyczasz pieniądze firmie lub rządowi
• Akcje: handlujesz zmianami cen akcji
• Nieruchomości: możesz na przykład kupić drugi dom
• Instrumenty pochodne: jest to najbardziej ryzykowna opcja z potencjalnie wysokimi zyskami

Czy lokata terminowa jest dobrym wyborem?

Jeśli chcesz osiągnąć wyższy zysk bez ponoszenia dużego ryzyka, to mądrze jest założyć lokatę terminową. W przypadku samego konta oszczędnościowego otrzymujesz tylko bardzo niskie oprocentowanie, a jeśli chodzi o lokatę terminową, to otrzymujesz wyższe oprocentowanie swoich oszczędności. Niestety, wadą lokaty terminowej jest to, że przez pewien czas nie będziesz miał dostępu do swoich środków, dlatego dobrze jest wcześniej się przygotować i określić, przez jaki czas nie będziesz potrzebował korzystać z tych pieniędzy.

Dobrą stroną, na której możesz otworzyć lokatę jest Raisin. Dzięki tej stronie możesz bezpośrednio porównać różne dostępne lokaty terminowe. W przypadku każdej lokaty możesz dokładnie sprawdzić, na jakich warunkach gwarantowane są Twoje oszczędności. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby bezpośrednio odwiedzić stronę i poznać jej możliwości:

Jak bardzo ryzykowne są obligacje?

Jeśli chcesz osiągnąć wyższy zwrot bez ponoszenia zbyt dużego ryzyka, to obligacje mogą być czymś w sam raz dla Ciebie. W przypadku obligacji, pożyczasz pieniądze firmie lub rządowi. Po zakupie takiej obligacji otrzymujesz okresowo wypłatę odsetek, a na koniec okresu trwania obligacji otrzymujesz z powrotem kwotę, którą początkowo zainwestowałeś.

Jedynym realnym ryzykiem związanym z obligacjami jest sytuacja, kiedy firma zbankrutuje (lub nawet upadnie rząd). W takiej sytuacji, najprawdopodobniej stracisz minimum część swojej inwestycji. Zwracaj baczną uwagę na wiarygodność kredytową strony odpowiedzialnej za obligacje, ponieważ dzięki temu możesz uniknąć utraty swojej inwestycji.

Oczywiście wynik Twojej inwestycji może być również mniej korzystny i dzieje się tak w sytuacji, kiedy rynkowa stopa procentowa wzrasta i wtedy otrzymasz niższy zwrot z posiadanej obligacji w stosunku do obligacji, którą możesz w tym momencie kupić. Twoje płatności odsetkowe są pewne, natomiast nie ma gwarancji, że w przyszłości nadal będziesz zadowolony z tych płatności. Chcesz dowiedzieć się więcej na temat inwestowania w obligacje? W naszym kursie dotyczącym inwestowania w obligacje znajdziesz wszystkie potrzebne informacje:

Jak wygląda ryzyko i stopa zwrotu z inwestycji w akcje?

W przypadku akcji możesz osiągnąć wysoki zwrot. Kupując i sprzedając akcje we właściwym czasie, możesz zarobić dużo pieniędzy dzięki tzw. day tradingowi. Możesz również inwestować w akcje w ramach strategii długoterminowej i dzięki strukturalnym reinwestowanym dywidendom, możesz zbudować duży kapitał w dłuższym okresie.

Ten wyższy (potencjalny) zysk wiąże się z poniesieniem ryzyka, ponieważ ceny akcji zmieniają się szybciej niż ceny obligacji. Jeśli będziesz miał pecha, to cena zakupionej przez Ciebie akcji może gwałtownie spaść. Należy również pamiętać o tym, że wypłata dywidendy nie jest w 100% pewna. Kiedy kupujesz obligacje, otrzymujesz stałą wypłatę, dlatego jeśli rozważasz długoterminowy zakup akcji, to mądrze jest najpierw przeprowadzić dogłębną analizę, aby uniknąć rozczarowania.

Istnieje wiele różnic pomiędzy potencjalną stopą zwrotu i ryzykiem różnych akcji. Niektóre akcje poruszają się bardzo stabilnie i są uważane za stosunkowo bezpieczne, a inne mają bardziej spekulacyjny charakter i zmiany ich cen są bardziej uzależnione od przyszłego wzrostu. Istnieje prawdopodobieństwo, że akcje bardziej ryzykownych spółek staną się w pewnym momencie bezwartościowe. Potencjalny zysk z inwestycji w akcje wzrasta, gdy podejmujesz większe ryzyko.

Czy chcesz poznać najlepsze metody, z których możesz skorzystać, żeby kupować akcje? W naszym artykule o inwestowaniu w akcje dowiesz się wszystkiego, co musisz koniecznie wiedzieć:

A jak wygląda ryzyko związane z nieruchomościami?

Coraz więcej osób odkrywa to, że inwestowanie w nieruchomości potrafi być bardzo atrakcyjne. Inwestując w nieruchomości, możesz zarabiać pieniądze na dwa różne sposoby. Kiedy jesteś właścicielem nieruchomości, to możesz zbierać dochody z wynajmu. Poza tym wartość nieruchomości może z czasem drastycznie wzrosnąć. Ponieważ dzięki dochodowi z wynajmu natychmiast otrzymujesz dochód, a ryzyko związane z nieruchomościami jest nieco niższe. Dużym atutem jest również fakt, że nieruchomości możesz sprzedać w każdej chwili.

Jednak należy pamiętać, że inwestowanie w nieruchomości nie jest całkowicie pozbawione ryzyka. Do zakupu drugiego domu często potrzebny jest duży kapitał i z tego powodu, często płacisz koszty finansowania ponad kredyt, którego będziesz potrzebował. Niestety, w dłuższej perspektywie czasu trzeba również spłacić ten dług. Jeśli wartość nieruchomości drastycznie spadnie, to możesz nawet skończyć ze znaczną stratę.

Opcje & inne instrumenty pochodne

Ostatecznie możesz również aktywnie handlować opcjami i instrumentami pochodnymi i w obu tych przypadkach masz możliwość osiągnięcia ogromnych zysków (czasami nawet setki procent na jednej inwestycji). Niestety, instrumenty pochodne wiążą się również z większym ryzykiem.

Dzieje się tak, ponieważ przypadku instrumentów pochodnych często korzysta się z dźwigni finansowej. Kiedy wartości akcji wzrasta o kilka procent, to możesz szybko zyskać lub stracić nawet kilkadziesiąt procent. Inwestowanie w instrumenty pochodne jest więc tylko dla inwestorów, którzy mają stalowe nerwy.

Inwestowanie przy użyciu instrumentów pochodnych może być ogromnie opłacalne, jednak ze względu na wysokie ryzyko, zalecane jest rozłożenie inwestycji na różne rodzaje produktów inwestycyjnych.  Chcesz się przekonać, czy handel instrumentami pochodnymi jest dla Ciebie odpowiedni? Jeśli tak, to załóż darmowe konto demonstracyjne u brokera i wypróbuj jego możliwości bez ponoszenia jakiegokolwiek ryzyka:

Czym jest profil ryzyka?

Kiedy inwestujesz w fundusz, to często musisz określić profil ryzyka. Profile te są często podzielone na kilka kategorii: bardzo defensywny, defensywny, neutralny, ofensywny i bardzo ofensywny.

Przy profilu defensywnym Twoje pieniądze są inwestowane głównie w produkty inwestycyjne o stosunkowo niskim poziomie ryzyka. Przykładem produktu inwestycyjnego o takim właśnie niskim ryzyku są obligacje. W przypadku profili ofensywnych więcej inwestycji jest w akcje ryzykowne.

Przy ofensywnym profilu, często osiągasz wyższy zwrot w długim okresie, jednak w krótkim terminie można się również spodziewać większych strat. Dlatego właśnie lepiej inwestować w profil ofensywny tylko i wyłącznie wtedy, gdy masz długoterminowy horyzont inwestycyjny. Jeśli masz czas, to możesz poczekać na poprawę sytuacji, gdy rynki się załamią.

Czy najlepszy inwestor osiąga największą stopę zwrotu?

To z pewnością nie musi tak wyglądać, ponieważ możesz np. uprawiać hazard i wygrać na loterii. Pamiętaj jednak, że nie czyni to jednak z Ciebie wytrawnego inwestora. Najważniejsze jest, abyś zawsze inwestował zgodnie z dobrze przygotowanym planem.

Kiedy możesz wybrać pomiędzy 10% szansą na 80% zwrotu i 90% szansą na -20% zwrotu lub 90% szansą na 12% zwrotu i 10% szansą na -4% zwrotu, to wtedy drugi scenariusz jest o wiele bardziej stabilny.

Dlatego też ważne jest, aby wziąć pod uwagę również zmienność swoich inwestycji. Dobry portfel inwestycyjny nie wykonuje ciągle ogromnych skoków w dół i w górę – większość ludzi po prostu woli osiągać stabilne, przewidywalne zyski.

W jaki sposób chcesz, żeby Twoja stopa zwrotu rosła?

mogę zmniejszyć ryzyko?

Po przeczytaniu tego artykułu będziesz wiedział, że istnieje wyraźny związek między ryzykiem a stopą zwrotu. Możesz zmniejszyć ryzyko poprzez zarządzanie w inteligentny sposób swoimi inwestycjami. Szczególnie ważne jest, aby zdywersyfikować swoje inwestycje na różne produkty, ponieważ kiedy rozłożysz tak tę inwestycję i regiony, to zmniejszasz szansę, że stracisz znaczną kwotę z powodu jednej złej inwestycji.

Poza tym oczywiście wskazane jest również przeprowadzenie wystarczających badań. Nie ma znaczenia, czy inwestujesz samemu, czy za pośrednictwem doradcy – nawet jeśli korzystasz z usług doradcy, to warto dokładnie śledzić, co dzieje się z Twoimi pieniędzmi.

Jak inwestować mając 20 lat?

Czy marzysz o tym, żeby być w stanie robić wszystko, co chcesz? Aby przejść przez życie bez żadnych kłopotów finansowych? W takim razie może warto, żebyś zagłębił się w świat spekulacji i inwestycji. Szczególnie w młodym wieku warto pogłębiać swoją wiedzę finansową. W tym artykule omawiamy najlepsze metody inwestycyjne dla osób mających 20 lat.

Jakie są dobre inwestycje, kiedy jesteś młody?

Nie każda inwestycja jest jednakowo odpowiednia dla wszystkich osób. Rozpoczynamy ten artykuł od przeglądu różnych możliwości inwestycyjnych, które są dostępne dla młodych ludzi. Może Ci to pomóc Ci w natychmiastowym rozpoznaniu tego, jakie masz możliwości.

Aktywna spekulacja

Wielu młodych ludzi decyduje się na aktywne spekulowanie ceną np. akcji. Preferują tę opcję, ponieważ często chcą osiągnąć wyższy zysk. Średnia stopa zwrotu z akcji wynosi 5 procent, a osoby mające 20 lat często próbują osiągnąć stopę zwrotu w wysokości 10 procent. Pokonanie rynku jest jednak trudne i trzeba wykorzystać wszystkie swoje umiejętności, aby osiągnąć ten cel.

Dobrym sposobem na to, żeby poćwiczyć spekulacje, jest założenie darmowego konta demonstracyjnego na eToro. Jest to broker, u którego możesz handlować kontraktami CFD na akcje i towary. Handlując fikcyjnymi pieniędzmi, możesz powoli pracować nad poprawą swoich umiejętności handlowych. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby założyć konto bezpośrednio na eToro:

Inwestowanie w udziały

Kiedy jesteś młody, to definitywnie możesz inwestować pieniądze w akcje. Wiele młodych ludzi jest przerażonych wysokimi kosztami transakcyjnymi, które pobiera wielu brokerów. Gdy inwestujesz niewielką kwotą, to uzyskanie dobrego wyniku wydaje się czasem wręcz niemożliwe. Ależ nic bardziej mylnego!

W dzisiejszych czasach istnieją również brokerzy, u których można kupić akcje bez płacenia jakichkolwiek prowizji. W praktyce oznacza to, że możesz kupić jedną akcję i nadal uzyskać pozytywny zwrot. U niektórych brokerów możesz nawet kupić tak zwane akcje ułamkowe. Taki rodzaj akcji to część, która pozwala na korzystanie ze zmian cen akcji za niewielką kwotę.

Dobrym brokerem, u którego możesz kupić akcje bez płacenia prowizji, jest eToro. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby założyć darmowe konto demonstracyjne na eToro:

Inwestowanie w fundusze

Dla większości młodych ludzi inwestowanie każdego miesiąca w fundusz będzie najmądrzejszym wyborem. Nie brzmi to zbyt ekscytująco i w rzeczywistości tak właśnie jest, jednak w dłuższej perspektywie czasowej jest to często najbardziej opłacalne rozwiązanie. Większość ludzi nie jest ekspertem w dziedzinie inwestycji i szybko podejmuje błędne decyzje. Co więcej, w przypadku funduszu natychmiast korzystasz z maksymalnego rozłożenia ryzyka, co pozwala Ci zmniejszyć ryzyko przy inwestycji niewielkiej ilości pieniędzy.

Nawet jeśli inwestujesz w fundusz, to warto zwrócić uwagę na to, jakie są koszty transakcji. DEGIRO jest bardzo dobrym brokerem, u którego możesz zainwestować w fundusz lub ETF. Fundusze zawarte w ich podstawowej selekcji są wolne od opłat transakcyjnych. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby bezpośrednio założyć konto na DEGIRO:

Spłać swoje długi

Nad tą inwestycją nie ma co się zastanawiać. Mimo to jest wielu Millennialsów, którzy starają się inwestować, gdy mają jeszcze otwarty dług na swojej karcie kredytowej. Jest to nierozważne, ponieważ często płacisz więcej niż dziesięć procent odsetek od podobnego długu.

Należy pamiętać, że należy inwestować tylko za pomocą pieniędzy, które można ewentualnie stracić. Kiedy jesteś zadłużony, to tak naprawdę nie możesz narażać siebie na żaden brak pieniędzy. Najpierw spłać swoje długi, zanim zaczniesz szukać nowych przygód.

Zakup domu

Kupno domu to mądra inwestycja nawet w tak młodym wieku. Niestety nie zawsze jest to łatwe: ceny domów znacznie wzrosły, a jeśli jesteś osobą, która po raz pierwszy dokonuje takiego zakupu, to w większości przypadków będziesz potrzebował pomocy, na przykład od rodziców. Kupując dom, zaoszczędzisz dużo pieniędzy.

Kiedy wynajmujesz nieruchomość, to w praktyce te pieniądze wędrują do cudzych rąk. Kiedy kupujesz dom, wkładasz pieniądze we własny dom, a kiedy go sprzedajesz, otrzymujesz pieniądze z powrotem. Co więcej, koszt kredytu hipotecznego jest prawie zawsze niższy niż koszty wynajmu.

Co chciałbyś wiedzieć?

• Dlaczego inwestować: dlaczego powinieneś inwestować kiedy jesteś młody?
• Finansowa niezależność: jak stać się niezależnym finansowo dzięki inwestycjom?
• Błędy: Jakie błędy młodzi inwestorzy najczęściej popełniają?
• Wskazówki: dzięki tym wskazówkom inwestycyjnym osiągniesz dużo lepsze wyniki.

Dlaczego warto inwestować kiedy masz 20 lat?

Mądrze jest inwestować, zwłaszcza gdy jesteś w młodym wieku. Wielu młodych osób kompletnie nie zaczyna inwestować pieniędzy, ponieważ wydaje im się, że ma wygląda to dosyć staroświecko. Jednak jestem tutaj specjalnie po to, aby Ci powiedzieć, że nie ma znaczenia, czy jesteś nastolatkiem, lub czy masz 20 albo 30 lat. Jedynym właściwym momentem na rozpoczęcie inwestowania jest właśnie JUŻ TERAZ W TYM MOMENCIE. Ale dlaczego tak mądrze jest zacząć inwestować tuż przed 30-tką?

Zanim ostatecznie odpowiemy na to pytanie, to chciałbym dać Ci do zrozumienia, że inwestowanie pieniędzy jest bardzo dobrym pomysłem bez względu na wszystko. Od lat średnia stopa oszczędności oscyluje wokół zera, a inflacja sprawia, że tracisz pieniądze tylko wtedy, gdy odkładasz je na karcie oszczędnościowej. Ale dlaczego jeszcze lepiej jest zacząć, kiedy jesteś młody?

No cóż, jako młody inwestor masz na pewno po prostu dużo więcej czasu. Giełda jest nieprzewidywalna i nie porusza się w górę w linii prostej, dlatego możliwe jest, że zaczniesz inwestować właśnie wtedy, gdy rynek się załamie. W praktyce oznacza to, że będziesz wtedy potrzebował sporo więcej czasu, aby naprawdę wykorzystać i zarobić na swoich inwestycjach. Na szczęście masz ten czas, gdy jesteś młodą osobą.

Poza tym korzystasz z pięknego efektu zarabiania odsetek od odsetek. Kiedy inwestujesz, osiągasz zysk. Kiedy reinwestujesz ten zwrot, otrzymujesz również zyski ponad te zyski. Przez dziesięciolecia powiększa to Twój kapitał, aż będziesz mógł z niego naprawdę żyć. Tak więc, kiedy zaczynasz młodo, masz o wiele większe szanse stać się całkowicie niezależnym finansowo w pewnym momencie. Kto by tego nie chciał?

Czy chcesz się stać całkowicie niezależny finansowo dzięki inwestycjom?

Kiedy zaczyna inwestować, to każdy ma swój indywidualny inny cel, a najdoskonalszym celem jest osiągnięcie wolności finansowej. Szczególnie gdy jesteś młodym człowiekiem, to jest to jak najbardziej realistyczny cel: ma się o wiele więcej czasu niż inne osoby, które mają już po trzydzieści, czterdzieści czy nawet pięćdziesiąt lat. Ale jak można stać się niezależnym finansowo, gdy zaczynasz inwestować?

Upewnij się, że masz troche odłożonych pieniędzy

Ważnym pierwszym krokiem jest upewnienie się, że na koniec miesiąca zostaną Ci jakieś środki finansowe. Nie marnuj więc pieniędzy na zbędne luksusy i zobacz, jak możesz zaoszczędzić ryczałt na koniec miesiąca, a nawet kwota w wysokości 100 lub 200 funtów może zrobić na początku kolosalną różnicę. Kiedy inwestujesz miesięcznie z tak małą kwotą, to możesz zbudować duży kapitał w długim okresie czasu dzięki wykładniczym stopom procentowym.

Zwiększ swoje dochody

Mimo to nie zalecałbym młodym osobom rezygnować ze wszelkich luksusów: przecież na pewno też chcesz mieć z tego życia, prawda? Poza tym pamiętaj, żeby oszczędzać z rozwagą: przecież wciąż musisz coś jeść. Jednak Twoje dochody mogą rosnąć w nieskończoność, więc z pewnością opłaca się pomyśleć o tym, jak zbudować wyższy dochód. Ja na przykład w młodym wieku zacząłem prowadzić działalność gospodarczą, a następnie wykorzystałem te pieniądze do tego, żeby inwestować.

Zdobycie wiedzy

Mówi się, że wiedza jest czymś, co daje władzę. W pewnym sensie jest to również bardzo prawdziwe i odnosi się do inwestowania. Jeśli nie masz kompletnie pojęcia, co robisz, to jest duże ryzyko, że nie uzyskasz dobrego wyniku. Przykładowo, jeśli chcesz zgromadzić duży kapitał w długim okresie, to dobrą lekturą jest książka value investing (wartościowe inwestowanie) Grahama i Buffetta. Przynajmniej upewnij się, że Twoje oczekiwania są realistyczne: to znacznie zwiększy szanse na to, że osiągniesz sukces.

Założenie konta inwestycyjnego

Pod koniec dnia, wiedza sama w sobie tak naprawdę ma niewielką wartość. To głównie wiedza stosowana w praktyce daje prawdziwą moc. To właśnie dlatego mądrze jest otworzyć rachunek inwestycyjny już w młodym wieku. W ten sposób możesz się bawić możliwościami, a kiedy będziesz gotowy, możesz nawet dokonać niewielkich inwestycji. Czy chcesz wiedzieć, którzy brokerzy są wiarygodnymi, żeby inwestować? W naszym przeglądzie wartościowych brokerów możesz bezpośrednio porównać najlepszych brokerów:

Kupowanie swoich pierwszych udziałów

Kiedy będziesz już gotowy, to możesz kupić swój pierwszy udział. Kupno i posiadanie pierwszego udziału od razu sprawi, że poczujesz się inaczej. Może wreszcie poczujesz tę finansową wolność i swobodę…

Ważne jest jednak, abyś cały czas kontrolował swoje emocje. Nie należy nagle wariować i kupować wielu całkowicie przypadkowych akcji. Musisz się kontrolować i powoli pracować w kierunku uzyskania tego pięknego celu, jakim jest niezależność finansowa.

Dlaczego młodzi ludzie tak często popełniają błędy?

Niestety, ale nie wszystkim młodym osobom udaje się osiągnąć dobre wyniki w inwestowaniu. W tej części artykułu sprawdzimy dokładnie, jakie błędy najczęściej popełniają młodzi inwestorzy. Jeśli zapoznasz się z tymi informacjami, to możesz uniknąć popełniania tego typu błędów. W ten sposób będziesz mógł uzyskać lepsze wyniki inwestycyjne.

Prokrastynacja

Uważa się, że Millenialsi są obecnie królami prokrastynacji, a niestety jest to wielka szkoda. Nie snuj marzeń o bogatej i niezależnej przyszłości i zrób ten pierwszy krok już dziś – zacznij ćwiczyć! Od dłuższego czasu można zaobserwować, że rynek akcji rośnie. Siła odsetek złożonych jest wręcz ogromna: kiedy zaczynasz w wieku 25 lat, to wystarczy, że zainwestujesz połowę kwoty, którą inwestuje osoba 35-letnia, aby stać się milionerem w wieku 60 lat.

A więc nie zwlekaj dłużej i kup swój pierwszy udział już teraz!

To nie jest kasyno

Niektórzy młodzi ludzie mylą giełdę z kasynem. Pamiętaj, że nie należy stosować zbyt wysokich dźwigni i nie stawiać na przypadkowe, bardzo ryzykowne akcje. Prawdziwy wytrawny inwestor myśli o każdym indywidualnym zakupie. Nie jest to dla Ciebie do końca jasne, czemu powinieneś kupić tę konkretną akcję? Jeśli tak jest, to w takim razie nie rób tego!

Nie zadawać pytań

Kiedy jesteś jeszcze młody, to czasami możesz reagować nieco bardziej impulsywnie na pewne sytuacje. Jest to niezmiernie zabawne na imprezach, ale niestety dużo mniej śmieszne dla Twoich finansów. To właśnie dlatego należy zachować krytycyzm wobec swoich zachowań inwestycyjnych i zadawać wiele pytań. Nie podążaj ślepo za trendem i zastanów się, czy to, co robisz, jest wciąż mądre. Dzięki takiemu działaniu unikniesz utraty wszystkich swoich pieniędzy w jednej chwili, ponieważ chciałeś posiadać Bitcoiny tak jak wszyscy inni fajni ludzie.

Brak inwestycji

Jednym z największych błędów, jakie możesz popełnić, jest kompletny brak inwestycji. Jeśli nie będziesz inwestował, to nigdy nie staniesz się niezależny finansowo. Jeśli brakuje Ci pieniędzy, to polecam Ci, żebyś w ogóle nie inwestował. To wcale nie musi być trudne: jeśli nie chcesz poświęcać na to czasu, to możesz po prostu kupić udział w funduszu indeksowym.

Jesteś młody i wciąż chcesz inwestować?

Czy jesteś młody i chcesz zainwestować swoje pieniądze? Oczywiście jest taka możliwość! Właściciel tej strony, Alex Mostert, również zaczął inwestować w młodym wieku. Dokonując inwestycji możesz osiągnąć bardzo dobry zysk, ale oczywiście należy pamiętać, że nie jest to całkowicie pozbawione ryzyka. Dzięki temu, że pojawili się brokerzy dostępni na Internecie, młodzi ludzie mogą kupować i sprzedawać akcje już za pomocą jednego kliknięcia myszką.

Wskazane jest, żeby wybrać dobrego brokera. Broker jest stroną internetową, która umożliwia Ci kupno i sprzedaż akcji. Rozumiem, że jesteś młody i inwestowanie może być dla Ciebie dość skomplikowane, szczególnie na samym początku. Dlatego zaleca się, aby najpierw poświęcić czas na ćwiczenie za pomocą konta demonstracyjnego. Jeśli skorzystasz z poniższego przycisku, będziesz mógł od razu zobaczyć, u których dostawców można założyć darmowe konto demonstracyjne:

Dzięki tym wskazówkom dotyczącym inwestycji, będziesz uzyskiwał lepsze wyniki!

Kiedy w młodym wieku zaczynasz inwestować, to masz większe szanse na osiągnięcie sukcesu w późniejszym okresie. Niestety wielu młodych ludzi dorastało wraz z kryzysem kredytowym i postrzega giełdę jako ryzykowne miejsce, którego najlepiej unikać. Jednak w dłuższej perspektywie czasowej najwyższe zyski nadal osiąga się na giełdzie. Ale co odróżnia młodych, bogatych, odnoszących sukcesy inwestorów od typowego przeciętnego inwestora? Dzięki tym wskazówkom możesz stać się odnoszącym sukcesy młodym inwestorem!

Wskazówka 1: odkładaj pieniądze

Ważne jest, żeby odkładać na bok trochę pieniędzy. Młodzi ludzie, którzy dobrze sobie radzą finansowo, rozumieją, że potrzebują, aby mieć trochę odłożonej kasy na koncie. Jeśli w każdym miesiącu odłożysz trochę pieniędzy, to po pewnym czasie uzbierasz porządną sumę. Taki kapitał będziesz mógł ostatecznie zainwestować i uzyskać pozytywny wynik!

Wskazówka 2: Pozbądź się długów!

Niestety wielu młodych ludzi ma zadłużenie, dlatego mądrze jest spłacić swoje długi najszybciej jak to możliwe, zwłaszcza jeśli weźmiemy pod uwagę, że odsetki od długów są często wyższe niż średnia stopa zwrotu z inwestycji. Pamiętaj, że spłata długu może być jedną z najlepszych inwestycji!

Wskazówka 3: Zwiększ dochody

Dzięki zmniejszeniu swoich długów oraz odłożeniu pieniądze będziesz mógł od razu przejąć kontrolę nad swoją sytuacją finansową. Jednak, kiedy jesteś młodym człowiekiem, musisz również zapewnić sobie dodatkowy dochód. Możesz zdecydować się na podjęcie pracy dorywczej. Jest to bardzo mądre posunięcie, jednak przedsiębiorczość może być o wiele bardziej opłacalna, a kiedy jest się młodym, ma się mnóstwo czasu na to, żeby stworzyć coś pięknego.

Wskazówka 4: Ucz się

Większość młodych ludzi uczęszcza na studia wyższe. Nie uważamy, że jest to coś dziwnego, kiedy młodzi ludzie decydują się chodzić na studia. Mimo to zaskakująco niski odsetek młodych dorosłych poświęca swój czas na naukę o swoich finansach. To właśnie dlatego rozsądne jest regularne czytanie dobrej książki o inwestowaniu i finansach, dzięki czemu będziesz miał lepszy przegląd tego, co sprawdza się w praktyce, a co nie. Niektóre z najciekawszych i imponujących książek to:

• Rich dad poor dad autorstwa Robert Kiyosaki
• Trading in the Zone autorstwa Mark Douglas
• Way of the turtle Żółwia autorstwa Curtis M. Faith

Tip 5: Praktyka czyni mistrza!

Kiedy jesteś młody i chcesz zarabiać pieniądze na inwestowaniu, to musisz koniecznie ćwiczyć! Najlepszym sposobem, żeby to robić, jest założenie konta demo u brokera internetowego. Na takim koncie demonstracyjnym, możesz aktywnie handlować na rynku bez narażania swoich pieniędzy na jakiekolwiek ryzyko. Kliknij tutaj, żeby zobaczyć, gdzie możesz inwestować za darmo przy wykorzystaniu konta demo.

Wskazówka 6: Kup swoje pierwsze udziały

Kiedy już ukończysz 18 lat, będziesz mógł kupić swoje pierwsze udziały. Otwierając rachunek inwestycyjny i fizycznie kupując akcje, rozwijasz swoje zrozumienie odnośnie tego, jak rzeczywiście działa inwestowanie. Spędź popołudnie na czytaniu raportów rocznych i zastanów się, której firmy chciałbyś być współwłaścicielem, a następnie podejmij decyzję i kup te udziały. Możesz to zrobić u jednego z następujących brokerów.

Wskazówka 7: Panuj nad swoimi emocjami

Największym wyzwaniem dla młodych inwestorów jest panowanie i kontrolowanie swoich emocji. Uczucia takie jak strach i chciwość, mają bardzo duży wpływ na jakość Twoich inwestycji i to właśnie dlatego mądrze jest ćwiczyć panowanie nad nimi w młodym wieku. W artykule na temat wpływu emocji na inwestowanie, omawiamy dokładniej to, jak emocje mogą wpływać na Twoje wyniki podczas inwestycji. Przeczytaj ten artykuł uważnie, ponieważ jest to jedna z najważniejszych rzeczy, które musisz ćwiczyć, gdy chcesz zostać dobrym inwestorem.

Czym jest broker CFD?

Dzięki temu młodzi ludzie mogą inwestować już przy wykorzystaniu niewielkiego nakładu finansowego!

Młody i już inwestuje?

Aby móc samemu inwestować, to zazwyczaj musisz być pełnoletni. Gdy jesteś młodszy, to nie możesz samemu założyć konta, ale oczywiście, możesz bacznie obserwować, jak inwestują Twoi rodzice. Może to właśnie oni będą mogli Ci pomóc i nauczyć Cię więcej o tym, jak w praktyce działa inwestowanie. Dzięki temu będziesz przygotowany, gdy już dorośniesz!

Bogaty dzięki inwestycjom?

Kiedy zaczynasz inwestować u brokera z kwotą wynoszącą sto złotych, to nie powinieneś oczekiwać, że nagle staniesz się bogaty. Jednak, jeśli będziesz dużo ćwiczył oraz analizował ceny akcji, to możesz uzyskać całkiem niezłe wyniki.

Czy możesz inwestować jeśli jesteś niepełnoletni?

Jeśli rodzice nie zgadzają się na założenia konta u brokera, to nadal możesz inwestować. Wiele banków posiada specjalne konto, na którym możesz dokładnie obserwować ruchy indeksu giełdowego oraz które w pewnym stopniu decyduje o odsetkach, jakie otrzymujesz na swoim koncie oszczędnościowym. Przy okazji pamiętaj, że inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem, więc zacznij inwestować dopiero wtedy, gdy mimo ryzyka utraty pieniędzy będziesz mógł spać spokojnie.

Otwieranie pozycji podczas handlowania CFD

Jeśli chcesz zainwestować w pewne papiery wartościowe poprzez CFD, to możesz otworzyć pozycję. W tym artykule wyjaśnimy Ci dokładnie, w jaki sposób można otworzyć pozycję handlową i nią zarządzać. W tym poradniku wykorzystaliśmy platformę handlową Plus500. Po tym jak zrozumiesz, w jaki sposób działa otwieranie pozycji z dźwignią, będziesz gotowy, aby rozpocząć inwestowanie z internetowym brokerem.

Pozycja długa lub krótka: zakup lub sprzedaż

W przypadku korzystania z brokerów CFD możesz otwierać pozycję długie i krótkie. Kiedy otwierasz pozycję długą (kupujesz), to spekulujesz na wzroście ceny, przykładowo na cenie akcji. W przypadku krótkiej sprzedaży spekuluje się na spadku ceny akcji.

Na platformie Plus500 możesz korzystać z przycisków kupna i sprzedaży.

Otwieranie pozycji i dźwignia finansowa

Kiedy będziesz inwestował, to musisz podjąć decyzję, ile dokładnie chcesz kupić. Jeśli chcesz handlować na Dow Jones z dźwignią 1 : 4 i kapitałem w wysokości $1000.00, to otwierasz pozycję CFD o wartości $4000 na Dow Jones.

Kiedy otwierasz pozycję, wartość wskazuje całkowitą wartość inwestycji. Wymagany depozyt zabezpieczający wskazuje minimalną kwotę, która musi być obecna na Twoim koncie, aby zapobiec wezwaniu do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. W przypadku do zapłaty takiego depozytu to niestety stracisz całą swoją pozycję handlową.

Chcesz dowiedzieć się więcej na temat inwestowania z dźwignią? W naszym artykule o inwestowaniu z dźwignią przeczytasz wszystko, co powinieneś wiedzieć:

Ceny przykładowe. Otwórz pozycję na Plus500

Zlecenie realizacji zysku/ automatyczne zamykanie pozycji w celu ograniczenia strat (stop loss)

Zawsze zaleca się wprowadzenie zlecenie realizacji zysku (ang. take profit) oraz automatyczne zamykanie pozycji w celu ograniczenia strat (ang. stop loss). Są to wartości, przy których automatycznie zamykasz pozycję.

Na platformie Plus500 możesz to zrobić za pomocą przycisków „close at profit” i „close at loss„.

Zlecenia: kupno po określonej cenie

Przyjemną rzeczą w handlu CFD jest to, że można również korzystać ze zleceń. Kupujesz lub sprzedajesz papiery wartościowe tylko wtedy, gdy osiągnięta zostanie określona wartość. Kiedy połączysz zlecenia ze zleceniem realizacji zysku oraz automatycznym zamykaniem pozycji w celu ograniczenia strat, możesz stworzyć automatyczną strategię inwestycyjną, w której będziesz musiał aktualizować swoje zlecenia tylko kilka razy w tygodniu.

W tym celu możesz użyć opcji dokonania tylko zakupu, gdy cena na Plus500 jest nie rozwinięta.

Zarządzaj otwartymi pozycjami

W przypadku otwartej pozycji zawsze możesz zobaczyć zysk lub stratę. Pamiętaj, że w dowolnym momencie możesz ręcznie zamknąć pozycję, jednak zawsze rób to, ponieważ pasuje to do Twojej strategii. Możliwe jest również dostosowanie innych aspektów transakcji, takich jak „take profit” i „stop loss”.

Kiedy pozycja zostanie zamknięta, to zobaczysz wynik w sekcji zamkniętych pozycji. Twoja wygrana lub strata jest automatycznie aktualizowana podczas handlu kontraktami CFD. Możesz tutaj przeczytać jak to dokładnie działa.

82% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.

Czym jest bańka spekulacyjna w gospodarce?

Czasami wydaje nam się, że przez lata wszystko w gospodarce idzie bardzo dobrze. Nadeszły złote czasy i wydaje nam się, że dobrobyt nigdy się nie skończy. Ale kiedy w gospodarce nagle pojawia się bańka spekulacyjna, to te piękne czasy mogą się nagle skończyć. Ale czym jest bańka spekulacyjna i jak można ją rozpoznać? Możesz dowiedzieć się wszystkiego na ten temat w tym artykule!

Czym jest bańka spekulacyjna?

Bańka spekulacyjna to sytuacja, w której wartość czegoś drastycznie wzrasta bez konkretnej i wyraźnej przyczyny. Cena jest wtedy znacznie wyższa od aktualnej lub rzeczywistej wartości. Niestety bańka zawsze w konsekwencji kończy się tym, że wielu inwestorów traci swoje pieniądze.

Jak mogę samemu czerpać korzyści z bańki spekulacyjnej?

Jako inwestor możesz osiągnąć ładny zysk, kiedy pojawi się bańka spekulacyjna. Należy jednak pamiętać, że bardzo trudno jest rozpoznać bańkę. A po wszystkim wiele osób uważa, że każdy, kto jej nie zauważył jest idiotą. Jednak, kiedy karty historii nie zostały jeszcze napisane, to bardzo trudno jest podjąć właściwą decyzję.

W każdym przypadku ważne jest, aby zakończyć inwestycję w odpowiednim czasie. Najmądrzejsi inwestorzy zdołają również skorzystać, gdy taka bańka pęknie. Jest to możliwe, ponieważ w dzisiejszych czasach możesz również osiągać zyski, gdy ceny spadają. Chcesz wiedzieć, jak to dokładnie działa w praktyce? Jeśli tak, to przeczytaj nasz artykuł na ten temat:

W jaki sposób mogę rozpoznać bańkę spekulacyjną?

Bardzo trudno jest wykryć bańki spekulacyjne w gospodarce. Całe rządy i systemy potrafiły się załamać z powodu pęknięcia bańki. Z perspektywy czasu, można łatwo rozpoznać bańkę, ale jeśli aktualnie się w niej znajdujemy, to wykrycie jej jest o wiele trudniejsze.

Jednak wciąż niektóre cechy sprawiają, że istnieje prawdopodobieństwo pojawienia się bańki:

• Cena rynkowa jest wyższa od wartości rzeczywistej.
• W niektórych aspektach aktywa bazowe muszą być innowacyjne.
• Faktyczny zwrot nastąpi dopiero w późniejszym terminie.
• Bańka spekulacyjna pojawi się w pewnym momencie w przyszłości.

Ta nowinka musi być ważna i wynika z różnych hipotez. Bitcoin był nową techniką, która rozniosła się do ogromnych rozmiarów. Również w 1600 roku pakowane hipoteki oraz tulipany były nowymi produktami. Jakby nie patrzeć, o wiele trudniej jest określić wartość czegoś całkowicie nowego.

Istotny jest również moment, w którym spodziewany jest zwrot. Ten moment musi być wystarczająco odległy w przyszłości. Nie da się ukryć, że potrzeba czasu na to, żeby rozwinęła się bańka spekulacyjna.

Ostatecznie będziesz wiedział, czy coś jest bańką dopiero wtedy, gdy wybuchnie. Do tego czasu, nigdy nie można stwierdzić z pełnym przekonaniem, że bańka istnieje.

Jakie konsekwencje niesie ze sobą bańka spekulacyjna?

Bańka spekulacyjna często niesie ze sobą negatywne skutki dla gospodarki. Jest to forma przesunięcia bogactwa, w której duża grupa ludzi traci bardzo dużo pieniędzy.

Od samego początku jest tam mała grupa ludzi. Przykładowo kupują Bitcoiny za kilka centów i widzą, jak ich wartość rośnie do wartości dziesiątek tysięcy dolarów. Jednak większość ludzi budzi się (zbyt) późno i kupuje Bitcoiny po tym, jak ich cena drastycznie wzrosła.

Ostatecznie, często widać, że małej grupie ludzi udaje stać się bardzo bogatym z powodu bańki, podczas gdy duża grupa ludzi traci dużo pieniędzy. Co więcej, bańka spekulacyjna może wywołać nawet recesję. Jest to bardziej prawdopodobne, kiedy liczba osób tracących swoje aktywa jest duża.

Jaka jest pierwsza znana bańka spekulacyjna?

Pierwsza znana bańka spekulacyjna w gospodarce wystąpiła w Holandii. Cofnijmy się do roku 1630, kiedy to Amsterdam był w złotych czasach. Amsterdam miewał się świetnie i zarobił gigantyczne pieniądze na handlu z innymi krajami.

Roślina pochodząca z Imperium Osmańskiego bardzo dobrze się rozwijała w Holandii i szybko zdobyła ogromną popularność. Kwiat był postrzegany przez bogatych arystokratów jako obiekt ukazujący wysoki status. Jeśli byłeś człowiekiem, który miał ogród pełen tulipanów, to musiałeś zarabiać dobre pieniądze.

W związku z tym cena tulipanów szybko wzrosła. Kiedy wielu ludzi jest czymś zainteresowana i chce to kupić, to od razu można zauważyć, że cena zacznie gwałtownie rosnąć. W pewnym momencie za tulipany można było nawet kupić cały dom nad kanałem. Oczywiście, taki gwałtowny wzrost nie mógł trwać w nieskończoność: w 1637 roku cena tulipanów całkowicie spadła.

To była pierwsza bańka w gospodarce, która musiała się rozpaść. Historia pokazała, że wystąpiło również wiele innych baniek spekulacyjnych.

Jak rozwija się bańka spekulacyjna?

Badania ekonomisty Hymana P. Minska mogą pomóc nam zrozumieć, jak rozwija się bańka spekulacyjna.  Według niego każda bańka rozwija się w stałych krokach: przemieszczenie, boom, euforia,czerpanie zysków i na końcu panika.

Przemieszczenie

Inwestorzy zaczynają interesować się nowym produktem inwestycyjnym. Dzieje się tak z powodu pojawienia się nowego przedsięwzięcia. Może to być nowa technologia lub produkt z niskim oprocentowaniem.

Boom

Ze względu na zwiększone zainteresowanie, ceny zaczynają rosnąć. Z powodu tego zwiększonego zainteresowania, nowy produkt inwestycyjny zaczyna skupiać na sobie jeszcze większą uwagę. Podążająca za nim tendencja wzrostowa przyciąga uwagę wielu osób, które boją się, że przegapią szanse na zarobienie dużych pieniędzy.

Euforia

Cena, która dotyczy bańki spekulacyjnej, osiąga niespotykane dotąd rozmiary. Cena stale rośnie i nikt nie oczekuje, że kiedykolwiek spadnie. Inwestorzy tracą czujność, przestają być ostrożni i dokonują na ślepo zakupów.

Czerpanie zysków

Nie jest łatwym zadaniem przewidzenie, kiedy dokładnie pęknie bańka spekulacyjna. Pomimo tego trudnego zadania, niektórym udaje się zdobyć ogromne pieniądze w odpowiednim czasie. Mądrze jest to robić, kiedy pojawiają się jasne i klarowne znaki ostrzegawcze. Osobiście, dla mnie taka sytuacja była w przypadku ogromnego hype na kryptowalutę Bitcoin, kiedy to nawet listonosz zapytał mnie, czy warto jest w niego zainwestować pieniądze.

Panika

Coraz więcej ludzi decyduje się na wypłacenie swojego zysku, w wyniku czego cena zaczyna spadać. Spadek ten wywołuje panikę wśród inwestorów, którzy zaczynają pozbywać się swoich papierów wartościowych. Ze względu na znacznie większą podaż i mniejszy popyt, cena zaczyna całkowicie spadać. I stało się, bańka pękła!

Czym jest internetowa bańka?

Pod koniec lat dziewięćdziesiątych, firmy internetowe przeżywały złote czasy. Internet zaczął stawać się coraz bardziej popularny i oczywiste było, jak duży potencjał ma ta nowa technologia. Duże firmy, takie jak Microsoft,, Yahoo i Google, charakteryzowały się szybkim rozwojem i w krótkim czasie stały się bardzo popularne. Wiele innych firm poszło w ich ślady i chciało surfować po udanej fali Internetu.

Akcje spółek internetowych nie były już wyceniane tak jak inne akcje na rynku. Wartość akcji spółki internetowej została teraz określona poprzez przyjrzenie się na jej wzrost i zwrot. Rentowność firmy została całkowicie zapomniana. Inwestorzy wierzyli, że najważniejszy będzie wzrost i końcowy zysk.

Niestety, po tym ogromnym sukcesie pojawiła się jednak tzw. „ dotcom bubble'”, czyli bańka Internetowa. Ze względu na popularność Stron Internetowych oraz przekonania, że porażka jest niemożliwa, to inwestorzy masowo kupowali akcje tych firm. Z tego właśnie powodu ceny akcji gwałtownie wzrosły, a potem drastycznie spadły. Doszło do załamania, ponieważ wiele firm z tego sektora nie było w stanie sprostać oczekiwaniom i przetrwały tylko firmy silne finansowo.

Bańka spekulacyjna na rynku nieruchomości

Kolejną bardzo słynną bańką jest bańka spekulacyjna na rynku nieruchomości, która miała miejsce w roku 2008. Często kupno nieruchomości odbywa się przy użyciu kredytu hipotecznego. Z tego powodu zawsze istnieje jakieś ryzyko, że kredytobiorca nie będzie w stanie pokryć miesięcznych kosztów. Kiedy dochodzi do takiej sytuacji, to właścicielem nieruchomości stają się banki. Wprowadzają one dom z powrotem na rynek, aby zrekompensować nieudaną spłatę kredytu hipotecznego.

Ten system zawiódł w latach 2007-2008, a my doświadczyliśmy bańki na rynku nieruchomości lub kryzysu kredytowego w Stanach Zjednoczonych. Dla osób z małym majątkiem uzyskanie kredytu hipotecznego było za bardzo łatwe. Ostatecznie Ci ludzie nie byli w stanie spłacać swoich kredytów hipotecznych. Banki nie mogły już sprzedawać tych domów na rynku, co doprowadziło do załamania cen i w wyniku tego pękła bańka na rynku nieruchomości. Wiele banków zbankrutowało i musiało być ratowanych przez rząd.

Oskarżenia szybko padły na zbyt liberalną politykę rządu. Banki miały możliwość utrzymywania mniejszych buforów dla kredytów hipotecznych połączonych w ramach obligacji. Szybko doprowadziło to do powstania złożonych produktów finansowych, w przypadku których nie było do końca jasne, jaka jest jakość kredytów hipotecznych stanowiących ich podstawę. Ostatecznie, wiarygodność kredytowa kredytów hipotecznych owiniętych w obligacje okazała się bardzo kiepska. W następstwie kryzysu kredytowego banki zostały zobowiązane do ustanowienia większych zabezpieczeń.

Cena złota

Kiedy gospodarka przeżywa złe czasy, to wielu inwestorów bardzo często zaczyna inwestować w złoto. Taka sytuacja powoduje ogromny wzrost cen tego metalu szlachetnego. Często możemy to zaobserwować w czasach katastrofy.

Wydarzyło się to na przykład podczas kryzysu zadłużenia w Europie, kiedy to w czasie tej katastrofy gospodarczej ceny złota nadal utrzymywały się na bardzo wysokim poziomie. Ostatecznie jednak cena złota ponownie gwałtownie spadła. W ramach bańki gospodarczej, po wysokim wzroście zawsze następuje duży spadek.

Naturalny rozwój bańki spekulacyjnej w gospodarce

Bańka spekulacyjna na rynku kryptowalut

Innym świetnym przykładem znanej bańki na rynku gospodarczym jest bańka kryptowalutowa. Wielu amatorów w branży inwestycyjnej, która została uwiedziona przez media, zdecydowało się na zakup Bitcoinów oraz innych kryptowalut. Co raz więcej osób inwestowało i został osiągnięty szczyt, kiedy cena wynosiła ponad 20,000 dolarów. Niestety sama moneta nie udowodniła jeszcze swojej wartości i była ledwo co używana.

Bańki często powstają z powodu masowej histerii, podczas której ludzie tracą poczucie rzeczywistość. Tak się również dzieję w przypadku bańki na rynku kryptowalut. Bańka pęka i wszyscy ludzie, którzy mieli ogromne nadzieję, w przeciągu chwili stracili swoje marzenia. To właśnie dlatego jest ważne, abyś nie podążał ślepo za tłumem i zastanówił się, czy istnieje jakaś podstawa do rozwoju cen, czy też jest to tylko bańka spekulacyjna.

Bańka giełdowa w 1929 roku

Kolejną bardzo znaną bańką jest bańka, która nastąpiła w 1929 roku. Burzliwe lata dwudzieste były okresem, w którym wydawało się niemożliwe, aby cokolwiek mogło pójść źle. Rynki giełdowe były coraz większe, a Ameryka miała się bardzo dobrze. Pod koniec dwudziestego wieku sytuacja zaczęła się powoli odwracać do górny nogami.

Fabryki produkowały zbyt wiele towarów, a sprzedaż znacznie się opóźniała. Z tego powodu fabryki zdecydowały się na masowe obniżenie produkcji. Wiele osób zostało zwolnionych i straciło dochody, co doprowadziło do dalszej redukcji siły nabywczej. W ten sposób gospodarka znalazła się w błędnym, negatywnym kole.

Doszło do załamania się giełdy papierów wartościowych, a sytuacja gospodarcza gwałtownie się pogorszyła. Kraksa na amerykańskiej giełdzie ostatecznie przyczyniła się nawet do wzmocnienia pozycji Hitlera i rozwoju faszyzmu w Europie.

Jak tworzy się bańka spekulacyjna?

Nie ma jednej konkretnej odpowiedzi na pytanie dotyczące powstawania bańki spekulacyjnej w gospodarce. Ekonomiści mają różne poglądy na ten temat.

Szkoła postkeynesizmu zakłada, że gospodarka będzie automatycznie przechodzić na przemian zarówno boom, jak i krach. Naturalnie ludzie mogą stać się zbyt optymistyczni w czasach rosnącego popytu. Zgodnie z tą nauką nie da się całkowicie zapobiec powstawaniu baniek spekulacyjnych. Można jednak w pewnym stopniu zamortyzować skutki bańki, stosując inteligentną politykę rządową.

Szkoła austriacka zakłada, że interwencja w gospodarkę powoduje różnice w cyklu gospodarczym. Mówi się, że bańka spekulacyjna na Internecie została spowodowana przykładowo zbyt dużą inwestycją FED. Poglądy ekonomistów na temat baniek spekulacyjnych występujących w gospodarce znacznie się różnią. Utrudnia to określenie stojących za nimi przyczyn i najlepszego podejścia do ich rozwiązania.

Jak mogę interpretować świece japońskie?

Świece japońskie mogą być używane do przewidywania cen par walutowych. Odczytując uważnie świece, można ostatecznie zdecydować, czy mądrze jest kupić (pozycja długa) czy sprzedać (pozycja krótka) parę walutową. W tym artykule omówimy, jak korzystać z świec japońskich. Pokażemy również najczęściej używane i najbardziej popularne wzory pojawiające się w japońskich świecach.

Jak mogę odczytywać świece japońskie?

Odczytywanie świec japońskich jest całkiem łatwe. Świeca zawiera o wiele więcej informacji niż normalna linia cenowa.

• Otwarcie: cena otwarcia
• Wysoki: najwyższy punkt kulminacyjny w określonym czasie
• Niski: najniższy punk w określonym czasie
• Zamknięcie: cena zamknięcia

Z koloru świecy można wyczytać, czy cena poszła w górę czy w dół. Zielone słupki oznaczają, że cena wzrosła, a czerwone słupki, że cena spadła.

Świeca japońska odnosi się do zmian cen w danym okresie czasu. Ten okres, do którego odnosi się słupek, zależy od czasu, w którym analizowany jest wykres. Przykładowo, jeden świecznik może odnosić się do jednej godziny lub całego dnia.

Cień świecy wskazuje przedział cenowy w tym danym okresie czasu: jest on również nazywany cieniem świecy (ang. shadow of the candle). Korpus świecy jest grubą częścią świecy i pokazuje cenę otwarcia i zamknięcia okresu.

Dodatni zielony słupek zawsze otwiera się w dolnej części korpusu i zamyka w górnej części korpusu. Ujemny czerwony słupek zawsze otwiera się w górnej części korpusu i zamyka w dolnej części korpusu.

Świece japońskie w porównaniu do zwykłej linii na wykresie dziennym, świece dostarczają więcej informacji.

Informacje, które możemy odczytać ze świecy japońskich

Świece japońskie pokazują nam wiele informacji. Duży korpus wykazuje silny ruch cenowy, podczas gdy mały korpus pokazuje, że nie było prawie żadnego ruchu. Krótki cień pokazuje, że większość aktywności miała miejsce wokół ceny otwarcia i zamknięcia. Z drugiej strony, długi cień pokazuje, że ceny wyszły daleko poza ceny otwarcia i zamknięcia.

W jaki sposób mogę wykorzystać świece japońskie?

Świece japońskie są również nazywane akcją cenową (ang. price action). Dzięki akcji cenowej można zobaczyć, jak rozwija się walka pomiędzy kupującymi i sprzedającymi na rynku. W każdym momencie istnieje równowaga pomiędzy liczbą kupujących i sprzedających na rynku. Cena jest stale dostosowywana, aby zapewnić utrzymanie tej równowagi.

Gdy przy danej cenie liczba nabywców wzrasta, to również i cena wzrasta, aby zapewnić wystarczającą podaż. Świece w piękny sposób prezentują te zmiany. Kiedy zrozumiesz, w jaki sposób odczytywać świeczniki, to będziesz mógł analizować walkę pomiędzy kupującymi i sprzedającymi.

Kiedy kupujący mają przewagę, to jest wtedy sens, żeby dokonywać zakupu. Niestety, jeśli sprzedający mają przewagę, to mądrze jest wtedy sprzedać. Wskazane jest jednak, aby zawsze opierać swoje decyzje na wielu różnych źródłach informacji. Przykładowo, zobacz, czy akcja cenowa odbywa się na ważnym poziomie horyzontalnym. W ten oto sposób zwiększy się szansa na osiągnięcie dobrego wyniku z inwestycji!

Dlaczego powinienem korzystać ze świec japońskich, zamiast z wykresów liniowych?

Profesjonalni inwestorzy wolą świece od wykresów liniowych, ponieważ na świecach dużo łatwiej można dostrzec schematy. Kiedy możesz właściwie przeanalizować świece, to masz możliwość znalezienia punktu zwrotnego na wykresie. Inwestorzy chcą sprzedać w najniższym punkcie, a kupić w najwyższym. W dalszej części tego artykułu będziesz mógł przeczytać, jak możesz interpretować świece japońskie.

Co mogą wskazywać świece japońskie?

• Ciągłość: Tendencja utrzymuje się bez żadnych problemów
• Odwrócenie trendu: trend odwraca się z wzrostu do spadku lub na odwrót
• Niezdecydowanie: Bitwa pomiędzy kupującymi i sprzedającymi jest niezdecydowana.

Świece japońskie, które wskazują ciągłość trendu

Byczy i niedźwiedzi słupek ciągłości wskazują na kontynuację tego trendu. Omawiamy byczy słupek ciągłości. W przypadku niedźwiedziego słupka ciągłości obowiązują te same, ale odwrócone cechy.

Bykowy słupek ciągłości jest silnym sygnałem, że trend będzie się utrzymywał. Po byczym słupku ciągłości jest szansa, że cena będzie się dalej przesuwać w tym samym kierunku.

Słupek jest mocniejszy, gdy otwarcie znajduje się w pobliżu najniższego punktu słupka, a zamknięcie jest w pobliżu najwyższego punktu. Wtedy ruch wzrastający jest bardzo silny i prawie nie napotyka na opór sprzedawców. Na obrazku widzisz zarówno przykład byczego paska ciągłości, jak i niedźwiedziego paska ciągłości.

Trzy metody spadające & wzrostowe

Spadające i wzrostowe trzy metody pokazują progresję trendu byczego lub niedźwiedziego.

Trend byczy, który możesz zobaczyć po lewej stronie, nazywany jest wzrastającą trzema metodami świecą japońską. Składa się ona z trzech krótkich czerwonych świecy umieszczonych pomiędzy dwoma długimi zielonymi świecami. Formacja ta pokazuje, że pomimo pewnej presji ze strony sprzedających, kupujący wciąż mają wyraźną kontrolę.

Trend niedźwiedzi znajdujący się po prawej stronie nazywany jest spadającym wzorem trzech metod. Tutaj widzisz tylko trzy małe zielone korpusy pomiędzy dwoma dużymi czerwonymi świecami. Tutaj możesz zobaczyć, że pomimo pewnej presji ze strony kupujących, sprzedający utrzymywali kontrolę. Oba wzory są wzorami ciągłymi.

  W małym teście świecy typu młot, otwarcie i zamknięcie jest w górnej połowie słupka, podczas gdy cena w tym okresie znacznie spadła.

W przypadku tej świecy kolor nie ma znaczenia: chodzi o to, że pomimo silnej presji spadkowej, sprzedawcy nie nadążali za trendem spadkowym. Dla dobrego krótkiego testu lub młota, moment otwarcia i zamknięcia musi znajdować się w górnej 1/3 słupka.

Ruch spadkowy został zatrzymany i istnieje duża szansa, że więcej kupujących będzie zainteresowanych: cena będzie wtedy nadal rosnąć.

Formacja byczego objęcia (ang. Bullish engulfing bar)

Formacja byczego objęcia wskazuje na wyraźny ruch trendu. Możesz zobaczyć, jak początkowy ruch spadający jest hamowany i jak nabywcy zarabiają na momentum.

Zmiana ta jest widoczna na dwóch słupkach, przy czym pierwszy słupek oznacza ruch spadający. Obok słupka możemy zauważyć świece, w którym ruch spadający jest odrzucony. Drugi słupek musi pochłaniać cały słupek. Słupek musi się również zamykać przy górnej części. Ruch jest silniejszy, gdy świeca jest duża.

W takim przypadku widać wyraźnie, że sprzedający, którzy kiedyś stanowili większość, są pokonani przez kupujących, którzy teraz dominują.

W niektórych przypadkach, po wielu mniejszych japońskich świecach może pojawić się również formacja niedźwiedziego objęcia.

Bycze tory kolejowe (ang. Bullish Train Tracks)

Tory kolejowe składają się z 2 słupków. Można natknąć zarówno na bycze jak i niedźwiedzie tory kolejowe świecy japońskiej. Na zdjęciu możesz zobaczyć byczy tor kolejowy, w którym ruch w górę jest zmniejszony.

Bycze tory kolejowe można porównać z niskim testem (ang. low test). W przypadku byczych torów kolejowych wzór ten jest jednak rozłożony na dwie świece. W przypadku toru kolejowego ważne jest, aby słupki były w przybliżeniu symetryczne względem siebie i aby wysokie i niskie były w przybliżeniu równe sobie. Kiedy połączysz słupki, to utworzą one słupek low-test. Przy tej formacji istnieje duża szansa, że cena będzie następnie ciągle rosnąć.

Formacja przenikania (ang. Piercing line)

Ten wzór świecy składa się z dwóch słupków. Możesz zobaczyć, jak po jednym długim czerwonym świeczniku następuje długi zielony świecznik.

W większości przypadków widać dużą różnicę między kursem zamknięcia pierwszego świecznika a kursem otwarcia drugiego. Moment zamknięcia drugiego słupka musi być wyższy niż połowa korpusu pierwszego słupka.

Ta kombinacja pokazuje silną presję ze strony kupujących. Cena została podniesiona powyżej średniej ceny z dnia poprzedniego.

Gwiazda poranna (ang. Morning star)

Nie wszystkie wzory świec japońskich składają się z dwóch świec. Wzór porannej gwiazdy jest wzorem świecowym, który składa się z trzech świec.

Pierwszy świeca jest długą czerwoną świecą. Po nim występuje świeca o krótkim korpusie. Trzecia świeca jest długą, zieloną świecą.

Środkową świecę nazywamy gwiazdą. Korpus tej świecy nie pokrywa się z pierwszą i ostatnią świecą. Jest to wyraźny wzór, który wskazuje, że kupujących jest więcej od sprzedających.

Trzech białych żołnierzy

Ostatnim byczym wzorem świecy, o którym będziemy rozmawiać, jest wzór określany mianem trzech białych żołnierzy (ang. three white soldiers). Ten wzór składa się z trzech świecy zamiast dwóch.

W przypadku tego wzoru, możemy zobaczyć trzy zielone świece z małym cieniem świecy. Te trzy świece otwierają się za każdym razem wyższe w porównaniu z poprzednimi świecami.

Ta kombinacja świec jest silnym sygnałem, aby dokonać zakupu i pokazuje, że tutaj kupujący znacznie przeważają.

Świece japońskie wskazujące trend spadkowy

Te świece japońskie wskazują na tendencję spadkową lub niedźwiedzią. Taka sytuacja może być atrakcyjna, aby dokonać sprzedaży. Tutaj omawiamy następujące niedźwiedzie świece: wysoki test, formacja niedźwiedziego objęcia, niedźwiedzie tory kolejowe, gwiazda wieczorna, trzy czarne kruki, oraz zasłona ciemnej chmury.

Wysoki test lub odwrócony młot

Odwrotny młot lub wysoki test jest odwrotną formą niż niski test, lub młot. Ta świeca jest również nazywana wiszącym człowiekiem (ang. hanging man). W wysokim teście, otwarcie i zamknięcie jest w dolnej połowie słupka, podczas gdy cena w tym okresie znacznie wzrosła.

Kolor nie ma tutaj znaczenia: chodzi o to, że pomimo silnej presji wzrostowej, nabywcy nie zdołali nadążyć za trendem wzrostowym. Do wykonania dobrego wysokiego testu, moment otwarcia i zamknięcia musi znajdować się w dolnej 1/3 części słupka.

Ruch w górę został zatrzymany i istnieje duża szansa, że dołączy więcej osób sprzedających: cena będzie wtedy dalej spadać.

Formacja niedźwiedziego objęcia

W Formacji Niedźwiedziego objęcia (ang. Bearish Engulfing bar) można zaobserwować, że sprzedających jest więcej od kupujących. Po tym cena najprawdopodobniej spadnie. Zobaczysz wtedy mniejszy rosnący słupek, a następnie duży słupek spadający.

Pierwsza świeca posiada mały zielony korpus, po którym następuje dłuższa czerwona świeca. Siła formacji niedźwiedziego objęcia wzrasta, gdy druga świeca osiągnie niższą wartość. Formacja niedźwiedziego objęcia może być wyraźnym wskaźnikiem odwrócenia ogólnego ruchu na rynku.

Formacja niedźwiedziego objęcia jest odpowiednikiem formacja byczego objęcia.

Niedźwiedzie tory kolejowe

Na zdjęciu możesz zobaczyć niedźwiedzie tory kolejowe, w którym odrzucany jest ruch wzrastający.

Niedźwiedzie tory kolejowe są porównywalne z wysokim testem, ale rozłożony na dwie oddzielne świece. W przypadku toru kolejowego to ważne jest, aby słupki były dość symetryczne względem siebie i aby wysokie i niski próg był w przybliżeniu równy sobie.

Kiedy połączysz słupki, to utworzą one słupek wysokiego testu. Dzięki temu wzorcowi istnieje duża szansa, że cena będzie dalej spadać.

Gwiazda wieczorna

Gwiazda wieczorna jest porównywalna do byczej gwiazdy porannej. Ten wzór świecy również składa się z trzech świec.

W tym przypadku środkowa świeca japońska znajduje się między dużą zieloną i czerwoną świecą.

Ten wzór pokazuje wyraźne odwrócenie, w którym sprzedający przeważają nad kupującymi. Jeśli sytuacja na to pozwala, to w tym momencie możesz złożyć zlecenie sprzedaży.

Trzy czarne kruki

Ten wzór jest odwrotną wersją trzech białych żołnierzy. Ten wzór świec także składa się z trzech świec.

W przypadku tego wzoru możesz zobaczyć trzy kolejne czerwone świece z krótkim lub nieobecnym cieniem świecy. Każda nowa świeca otwiera się po cenie porównywalnej do poprzedniej, aczkolwiek siła osób sprzedających spycha cenę bardziej w dół.

Ta formacja może być wyraźnym znakiem, że zaczyna się trend spadkowy. Wówczas interesujące może być złożenie zlecenia krótkiej sprzedaży.

Zasłona ciemnej chmury

Wzór świecy zasłona ciemnej chmury jest odpowiednikiem byczej formacji przenikania. Tytuł został odpowiednio dobrany do tego wzoru: czerwona świeca przenosi ciemną chmurę nad optymizmem dnia poprzedniego.

Ten wzór świecy japońskiej składa się z dwóch świec. Najpierw masz dużą zieloną świecę, która pokazuje gwałtowny wzrost. Po niej następuje czerwona świeca, która początkowo otwiera się wyżej niż zielona świeca, ale zamyka się poniżej środka zielonej świecy japońskiej.

Ten wzór wyraźnie pokazuje, że wzrost cen nie może być dłużej utrzymany. Osoby sprzedające wygrywają z kupującymi, a cena wykazuje wyraźny spadek. Może to być dobry moment na złożenie zlecenia sprzedaży.

Świece japońskie wskazujące niezdecydowanie

Czasami nie ma widocznego wyraźnego trendu. Świece w tej sekcji mogą wskazywać na wystąpienie niezdecydowania na rynku. W takim przypadku jest prawdopodobne, że rynek będzie nadal poruszał się w tym samym kierunku, jednak czasami cena może również nagle gwałtownie wybuchnąć w przeciwnym kierunku.

Formacje inside bar

Formacje inside bar są słupkami, które mieszczą się w wysokim i niskim poziomie poprzedniego słupka. Inside bar często wskazują na pewien stopień niezdecydowania: nikt nie wie, w którym kierunku będzie się rozwijać cena. Kolor słupków nie ma w tym przypadku konkretnego znaczenia. Po formacji inside bar można spodziewać się silnego ruchu w górę lub w dół.

Czasami występuje także podwójny inside bar. W takim przypadku na rynku występuje jeszcze większy stopień niezdecydowania. Kupujący i sprzedający nie mogli doprowadzić do dalszego obniżenia lub podwyższenia ceny, więc w tej chwili cena nie rozwija się w wyraźnym kierunku. Można się wtedy spodziewać silnego wybuchu. Po lewej stronie widzimy przykład podwójnego inside bar

Świece doji

Kiedy świece Doji są otwarte i zamknięte, to są prawie symetryczne, podczas gdy ich cena poszła zarówno w górę jak i w dół. Wskazuje to na wysoki stopień niezdecydowania, w którym walka pomiędzy kupującymi i sprzedającymi nie została jeszcze stoczona. W przypadku tego słupka kolor nie ma żadnego znaczenia.

Same w sobie świece Doji nie są dobrym powodem do otworzenia pozycji, dlatego przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji należy poczekać na nowe świece.

W połączeniu z byczą gwiazdą poranną lub niedźwiedzią gwiazdą wieczorną, świece Doji mogą być użyte do otwarcia inwestycji.

Formacja Spinning top

Spinning top jest również świecą japońską, który wskazuje na niezdecydowanie. Dzięki temu wzorowi zobaczysz mały korpus z dużym cieniem świecy. Nie ma tutaj wyraźnego ruchu ceny.

Możesz zauważyć, że w tym okresie zarówno kupujący, jak i sprzedający przyczynili się do znacznego wzrostu i spadku cen. Jednak nadal nie ma tutaj wyraźnego zwycięzcy: występuje okres odpoczynku.

Jak mogę korzystać ze świecy japońskich?

Ze świecy japońskich możesz korzystać prawie u każdego brokera. W tej części artykułu wyjaśnimy, w jaki sposób można dodawać świece japońskie do swojego wykresu.

Korzystanie ze świecy japońskich na Plus500

Plus500 jest brokerem bardzo przyjaznym dla użytkowników, na którym można handlować parami walutowymi i akcjami za pomocą kontraktów CFD. Czy chcesz dowiedzieć się więcej na temat tego brokera? Jeśli tak, to przeczytaj ten artykuł!

Kliknij przycisk, aby przełączyć między świecami/liniami w celu korzystania ze świec na Plus500.

Świece japońskie na MetaTrader

Domyślnie, MetaTrader wyświetla cenę w formie płynnej linii, jednak taka linia pokazuje niewiele informacji i dlatego rozsądnie jest zmienić to na świece japońskie. Można to zrobić w bardzo prosty sposób – wystarczy nacisnąć przycisk ze świecą japońską.

Wskazówka: poćwicz rozpoznawanie świecy japońskich

Poniżej znajduje się tabela świecy japońskich. Spróbuj zidentyfikować różne słupki, nazwać je i zastanowić się, co one w praktyce oznaczają. Dzięki takim ćwiczeniom nauczysz się coraz szybciej i dokładniej rozpoznawać świece oraz będziesz mógł przewidzieć cenę.

1: niski test (ang. low test) 2: inside bar 3: Świece Doji 4: świece dojo 5: wysoki test (ang. high test) 6: tory kolejowe (ang. train tracks)

Świece japońskie lub cena akcji są dobrym wskaźnikiem oczekiwanego kolejnego ruchu cenowego. Jak możemy zaobserwować na przykładzie 1 (słaby niski test, prawie świeca Doji), świeca nigdy nie jest zdecydowana w jasno określonym kierunku. Przed otwarciem inwestycji koniecznie trzeba rozważyć warunki rynkowe. Przeczytaj dokładnie jak rozpoznać trend lub kontynuuj naukę w naszym kursie analizy technicznej!

Chcesz samemu poćwiczyć korzystanie ze świecy japońskich? Możesz to zrobić bez ponoszenia jakiegokolwiek ryzyka! Pobierz bezpłatny inwestycyjny pakiet demonstracyjny  i ćwicz rozpoznawanie tych wzorów:

Jak możesz korzystać ze świecy do zajmowania pozycji?

Kiedy znajdziesz dobry moment na otwarcie inwestycji, to możesz skorzystać ze świecy, aby zaplanować swoją pozycję handlową. Pozycja zawsze składa się z dwóch ważnych elementów: punktu wejścia i stop loss, czyli automatycznego zamykania pozycji w celu ograniczenia strat. Punktem wejścia jest moment, w którym otwierasz inwestycję, a stop loss jest momentem, w którym przyjmujesz stratę, jeśli pozycja mimo to porusza się w przeciwnym kierunku.

W tym przykładzie, otworzymy pozycję opartą na świecy typu młot (ang. hammer). Cena pary walutowej spadła na jakiś czas i teraz dotyka silnego poziomu horyzontalnego. To właśnie tam tworzy się ta formacja, która może wskazywać, że cena będzie teraz rosnąć.

Następnie można zdecydować, że umieścisz punkt wejścia tuż nad świecą. Jeśli cena nieoczekiwanie przesunie się w innym kierunku, to uniemożliwisz otwarcie pozycji przynoszącej straty.

W tym samym czasie można umieścić automatyczne zamknięcie pozycji tuż pod świecą. Jeśli Twoja pozycja zostanie otwarta, a cena i tak zmieni się w przeciwnym kierunku, to zapobiegasz dalszemu wzrostowi Twoich strat.

Dzięki temu można zaplanować swoje inwestycje za pomocą świecy japońskiej. W ten sposób minimalizujesz potencjalne straty i maksymalizujesz potencjalny zarobek!

Skąd pochodzą świece japońskie?

Świece japońskie mają bardzo bogatą historię. Na jego początki możemy się natknąć już w XVII wieku. Japończycy chcieli zwiększyć zyski ze sprzedaży ryżu. Świece pomagały analizować wzorce cenowe. Charles Down poszerzył tę koncepcję w 1900 roku i sprowadził to do tego poziomu, który znamy dzisiaj.

Świece japońskie w pełni skupiają się na „co”. Świece pokazują, co się dzieje, ale nie próbuj tego jakoś wytłumaczyć. Możesz więc używać świecy tylko do analizy technicznej. Aby przeprowadzić taką analizę, zakładamy, że poniższa lista cech jest prawdziwa:

• Wszystkie informacje są wyświetlane w bieżącej cenie rynkowej.
• Oczekiwania i emocje napędzają rynek.
• Rynki stale się zmieniają.
• Aktualna cena nie musi być wartością rzeczywistą ani wewnętrzną.

Dodatek: Słupki OHLC

Alternatywnym sposobem wyświetlania akcji cenowych są tzw. słupki OHLC. Słupki OHLC dostarczają informacji porównywalnych do świecy, inny jest tylko sam sposób prezentacji. W przypadku słupków OHLC, zagięcie po lewej stronie jest ceną, po której został otwarty okres, a zagięcie po prawej stronie jest ceną, po której okres się zakończył.

Wsparcie & Opór w liniach trendu & poziomy horyzontalne

Wsparcie i opór odgrywają bardzo ważną rolę podczas efektywnego handlu. Te poziomy wskazują, w którym momencie cena akcji lub pary walutowej prawdopodobnie zmieni się w całkowicie przeciwnym kierunku. Możesz użyć tych poziomów, aby znaleźć dobry moment na otwarcie transakcji lub inwestycji.

Czym jest wsparcie & opór?

• Poziom wsparcia jest poziomem niskim, którego cena nie może się przebić (dolna granica).
• Poziom oporu jest poziomem wysokim, przez który cena nie jest w stanie się przebić (górny pułap).

Ciekawostką odnośnie wsparcia i oporu jest fakt, że gdy tylko te poziomy zostaną złamane, to bardzo często się zmieniają. Stary poziom wsparcia może wtedy przełączyć się na poziom oporu, a poziom oporu może wtedy przełączyć się na poziom wsparcia.

Opór i wsparcie pokazują walkę pomiędzy osobami kupującymi i sprzedającymi. Przełamanie tego poziomu może wskazywać na odwrócenie trendu.

Walka pomiędzy osobami kupującymi i sprzedającymi

Każdego dnia o każdej porze kupujący i sprzedający ze sobą rywalizują. Dotyczy to wszystkich papierów wartościowych: nie ma znaczenia, czy handlujesz akcjami, czy też na rynku Forex. To właśnie dlatego też cena nigdy nie będzie się poruszać w idealnej, prostej linii.

Zawsze istnieje pewien stopień oporu w trendzie wzrostowym. Ludzie, którzy zabierają swoje zyski i sprzedają swoje pozycje, wywierają presję na trend wzrostowy.

Zawsze istnieje pewien stopień wsparcia w trendzie spadkowym. Przy niskich cenach, więcej osób jest zainteresowanych zainwestowaniem, aby cena mogła znów wzrosnąć.

Możesz zobaczyć ten wzór w przypadku każdego ruchu cenowego. Cena porusza się w dominującym kierunku. Takie dominujące ruchy nazywamy również impulsami, jednak cena w międzyczasie regularnie porusza się w drugim kierunku. Ruchy te nazywamy korekcją trendu w przeciwnym kierunku.

Jak można inwestować na tych poziomach?

Dostępne są dwa sposoby wykorzystania poziomu wsparcia i oporu do swoich inwestycji.

Handel na odbiciu

• Otwierasz pozycję, gdy cena spadnie do poziomu wsparcia.
• Otwierasz pozycję, gdy cena wzrośnie do poziomu oporu.

Handel podczas przerwy

• Otwierasz pozycję, kiedy cena zostaje rozbita z powodu oporu.
• Otwierasz pozycję, gdy cena spada z powodu wsparcie.

Handel na odbiciu jest łatwiejszy dla wielu osób, ponieważ takie wzory trwają znacznie dłużej. Z tego powodu początkującym inwestorom na rynku Forex oraz akcji może być znacznie łatwiej handlować z trendem.

Poziomy testowania

Poziomy oporu i wsparcia nie należą do nauk ścisłych. Dlatego właśnie regularnie się zdarza, że poziom jest chwilowo łamany, a następnie wraca do starego wzorca. Nazywamy to również testem poziomu. Pamiętaj, żeby zawsze zwracać uwagę na to, czy dany poziom został złamany, czy też ma miejsce tak zwane fałszywe przełamanie.

Rozpoznawianie poziomów

Zanim zaczniesz inwestować z wykorzystaniem wsparcia i poziomem oporu, to ważne jest, abyś zrozumiał kilka istotnych rzeczy. Musisz pamiętać, że po przełomie, poziom oporu może stać się poziomem wsparcia. Kiedy poziom jest często dotykany bez przełamania, siła tego poziomu wzrasta. Zaleca się poćwiczyć z tymi poziomami, aby nauczyć się, jak te pojęcia funkcjonują w praktyce.

Możesz korzystać z poziomów horyzontalnych i linii trendu, aby wyświetlić te rodzaje poziomów na wykresie. W dalszej części artykułu przyjrzymy się, jak to dokładnie działa.

Jak korzystać z poziomów horyzontalnych?

Poziomy horyzontalne potrafią być bardzo potężnym narzędziem. Poziomy horyzontalne są takimi poziomami, na których cena została wielokrotnie dotknięta bez przełamania. Poziomy horyzontalne mają tak potężną moc, ponieważ wiele osób zwraca uwagę na te poziomy. Profesjonalni inwestorzy monitorują, czy te poziomy nie zostały naruszone. Kiedy to się w końcu stanie, wielu inwestorów otwiera pozycję. Te poziomy sprawdzają się, ponieważ tak wielu inwestorów z nich korzysta. Możesz korzystać z poziomów horyzontalnych tylko wtedy, gdy było już kilka dotknięć.

Mądrze jest otworzyć pozycję inwestycyjną tylko wtedy, gdy poziom horyzontalny jest mocny i jest połączony z odpowiednią świecą. W poniższym przykładzie para walutowa USD JPY od dłuższego czasu wykazuje trend wzrostowy. W tej sytuacji należy szukać dobrego momentu na otwarcie pozycji kupna lub długiej pozycji na danej parze walutowej.

W przypadku poziomu horyzontalnego szansa na odbicie (cena odbija się od poziomu) jest duża. Kiedy ten poziom horyzontalny był testowany za pomocą niskiego testu (ang. low test) i cena została ponownie zamknięta powyżej poziomu, to był to wystarczający powód, aby otworzyć transakcję. W konsekwencji to ostatecznie dało bardzo dobry wynik!

Oczekiwanie na ponowny test w przypadku przełamania

Poziomy horyzontalne mogą być czasami bardzo silne, dlatego też fałszywe przełamanie jest mało prawdopodobne. Zanim otworzysz pozycję z powodu przełomu, to mądrze jest więc poczekać na ponowny test. Ponowny test to drugie dotknięcie poziomu horyzontalnego, po którym cena nie spada z powrotem do starego poziomu, ale nadal się rozwija.

Po przerwaniu poziomu oporu często się on zmienia w poziom wsparcia. Inaczej jest również w tym przypadku: jeśli poziom wsparcia zostanie przerwany, istnieje duża szansa, że poziom ten stanie się teraz poziomem oporu. Poniżej możesz zobaczyć przykład przełamania i ponownego testu, na którym otworzyłem pozycję krótką.

Początkowo w ramach konsolidacji cena wyraźnie się zmieniła. Cena przełamała silny poziom wsparcia i teraz przetestowała ten poziom za pomocą formacji świecowej zwanej torami kolejowymi. Cena zamknęła się poniżej tego poziomu, więc krótka pozycja wydaje się świetnym pomysłem!

W jaki sposób handlować z wykorzystaniem wsparcia & oporu

Teraz już wiesz, że możesz użyć poziomów horyzontalnych oraz linii trendu, aby wskazać obszary wsparcia i oporu w rozwoju cen. Ale jak osiągnąć najlepszy wynik inwestycyjny w akcje oraz Forex przy użyciu właśnie tych poziomów?

Handlowanie z odbiciem

Najlepszym sposobem na zajęcie pozycji odbicia (ang. bounce), jest złożenie zamówienia po upewnieniu się, że odbicie wkrótce będzie miało miejsce. Dlatego nie należy składać zamówienia na ślepo na linii oporu lub wsparcia.

Na pewno mądrzej będzie zaczekać, aż cena trafi na poziom wsparcia lub oporu. Możesz wtedy złożyć zlecenie wejściowe nieco oddalone od tego poziomu w kierunku trendu (E). Tylko wtedy, gdy cena odbije się od tego poziomu, otworzysz transakcję, uruchamiając zlecenie wejściowe. Dla bezpieczeństwa, możesz złożyć zlecenie automatycznego zamykania pozycji w celu ograniczenia strat (ang. stop loss) po drugiej stronie poziomu wsparcia lub oporu (SL). Jeśli cena zmieni się w drugą stronę, to Twoja transakcja zostanie automatycznie zamknięta, chroniąc Cię przed potencjalną stratą.

Przełamanie Możesz również osiągnąć dobre wyniki dzięki przełamaniu. Jeśli należysz do bardziej agresywnych spekulantów, to możesz bezpośrednio złożyć zlecenie wejściowe (E) poniżej poziomu. Następnie składasz zlecenie typu stop loss po drugiej stronie poziomu (SL).

Bardziej konserwatywny i bezpieczniejszy inwestor zajmuje tylko pozycję na tzw. wycofaną. Poziom wsparcia lub oporu jest często testowany, zanim zostanie ostatecznie złamany. Stosując bardziej konserwatywną strategię transakcyjną, możesz przegapić niektóre zyskowne inwestycje, jednocześnie zmniejszasz również szansę na utratę pieniędzy na swojej transakcji.

Ważne jest, aby pamiętać, że pary i akcje Forex nie zawsze poruszają się zgodnie z tymi przewidywalnymi wzorcami, dlatego właśnie mądrze jest zawsze stosować automatyczne zamykanie pozycji stop loss! W ten sposób unikasz utraty dużej części depozytu, ponieważ handlujesz tylko przeczuciem.

Linie trendu: dodatkowe potwierdzenie

Możesz korzystać z linii trendu, aby określić ogólny kierunek rozwoju ceny. Rysując linię trendu, możesz określić, czy mądrze jest kupić lub sprzedać parę walutową. Linie trendu mogą być również użyte do określenia potencjalnego odbicia, co jest atrakcyjnym momentem na otwarcie pozycji handlowej.

Linie trendu w połączeniu z innymi wskaźnikami technicznymi mogą stanowić silną podstawę do zawierania transakcji. Należy pamiętać, że linie trendu wskazują głównie na ogólny ruch i ważne jest, aby używać również innych wskaźników podczas otwierania inwestycji. Linie trendu same w sobie nie są zbyt silne, więc używaj ich w połączeniu z poziomem horyzontalnym!

Czy chcesz wiedzieć więcej na temat trendów? Przeczytaj na ten temat artykuł rozpoznawanie trendów!

Jak wyznaczać linie trendu?

Wyznaczanie linii trendu na MetaTraderze jest bardzo łatwe. Aby to zrobić, naciśnij skośną linię na pasku narzędzi i umieść ją za pomocą myszki na linii, gdzie linia trendu może być rozpoznana. Linia trendu musi łączyć najniższe punkty w trendzie wzrostowym i najwyższe punkty w trendzie spadkowym. Aby można było mówić o silnym trendzie, to wymagane są co najmniej trzy dotknięcia.

Podczas konsolidacji nie ma wyraźnego trendu. W tym przypadku nie można użyć linii trendu – jest ona przydatna tylko wtedy, gdy można zidentyfikować trend wzrostowy lub spadkowy. Na MetaTrader możesz również narysować poziomy horyzontalne: naciśnij prostą linię u góry paska narzędzi. Możesz użyć poziomów horyzontalnych w ramach konsolidacji.

13 kluczowych wskaźników ekonomicznych dla Forex & akcji

Kiedy inwestujesz na rynku Forex lub w akcje, to aktualna sytuacja gospodarcza w danym regionie jest bardzo ważna. Przykładowo, jeśli gospodarka w Anglii ma się całkiem dobrze, to istnieje duża szansa, że funt brytyjski stanie się bardziej wartościowy w stosunku do innych walut, a akcje brytyjskie również zwiększą swoją wartość. Ale jakie są najważniejsze wskaźniki ekonomiczne, które należy wziąć pod uwagę podczas inwestowania? W tym artykule szczegółowo je omówimy!

Jak bardzo ważne są wskaźniki ekonomiczne?

Nie bez powodu używamy słowa „wskaźnik„. Wskaźnik gospodarczy daje jedynie przybliżony obraz sytuacji gospodarczej w danym kraju, jednak jako inwestor na rynku Forex lub akcji, mądrze jest analizować sytuację ekonomiczną przy użyciu tych liczb. W ten sposób masz lepszy obraz ogólnego trendu, a to może pomóc w podjęciu właściwych decyzji inwestycyjnych.

Które liczby są ważne?

W tym artykule możesz znaleźć listę wskaźników ekonomicznych, na które należy zwracać szczególną uwagę, gdy planujesz inwestować na rynku Forex lub w akcje:

• PKB: Ile towarów i usług produkuje ten konkretny dany kraj?
• CPI: jak rozwijają się ceny towarów konsumpcyjnych?
• PPI: Ile hurtownicy płacą za wyprodukowane towary?
• Detal: za ile łącznie sprzedają sklepy?
• Stopy procentowe: stopy procentowe mają duży wpływ na wydatki.
• Zatrudnienie: Ile obecnie osób ma pracę?
• Zaufanie konsumentów: czy ludzie są optymistycznie nastawieni co do przyszłości?
• Zrównoważone towary: czy ludzie nadal kupują drogie produkty?
• Bilans płatności: co jest większe, import czy eksport?
• Polityka rządu: jak rząd pomaga gospodarce?
• Rynek nieruchomości: jak rozwija się rynek nieruchomości?
• Płace: czy w danym kraju płace wzrastają, czy może spadają?
• Rynek akcji: Jak sobie radzi rynek akcji?

Czym jest produkt krajowy brutto PKG (ang. GDP)?

PKB to całkowita łączna wartość dodana danego kraju lub strefy ekonomicznej. Wartość dodana jest określana poprzez obliczenie całkowitej wartości rynkowej wszystkich towarów i usług w danym regionie. Daje to solidny obraz sytuacji gospodarczej w danym kraju.

PKB wskazuje, co wydarzyło się w danej strefie w minionym okresie, a przed opublikowaniem tej liczby zwykle publikuje się prognozę. Jeśli ostateczne dane różnią się od oczekiwanych, to może to w znacznym stopniu wpłynąć na kurs wymiany waluty.

Przykładowo, jeśli amerykański PKB jest znacznie niższy od oczekiwanego, to dolar prawdopodobnie spadnie w stosunku do innych walut.

Należy zwrócić szczególną uwagę, kiedy PKB zaczyna spadać. Kiedy tak się stanie, to często można spodziewać się gwałtownego spadku. Ogólnie rzecz biorąc, PKB jest jednym z najważniejszych wskaźników ekonomicznych i dlatego należy go bardzo uważnie obserwować.

Czym jest Wskaźnik Cen Towarów i Usług Konsumpcyjnych (CPI)?

Ten wskaźnik mierzy, w jaki sposób cena stałego zestaw towarów i usług zmieniła się na przestrzeni czasu. Wskaźnik ten pozwala na dokładny pomiar inflacji w danym regionie. W zdrowej gospodarce można zauważyć, że ceny towarów i usług co roku nieco rosną.

Jeśli inflacja jest zbyt wysoka, to może być to bardzo zły znak. Wyższa inflacja może zniszczyć stabilność gospodarki i znacznie obniżyć opłacalność przedsiębiorstw. W tej sytuacji najlepiej jest zająć pozycję krótką w walucie danego regionu. Wtedy wartość waluty znacznie się obniży, co widać na przykład w Zimbabwe.

Poza tym, deflacja nie jest niestety dobrym znakiem. Kiedy cena towarów i usług spada, to oznacza to, że popyt na towary i usługi również spada. Ma to również negatywny wpływ na region gospodarczy i na wartość używanej tam waluty.

Poziom cen ma silny wpływ na wszelkie inne decyzje. Przykładowo, poziom cen jest wykorzystywany do dostosowania płac, emerytur i stawek podatkowych.

Czym jest wskaźnik cen dóbr produkcyjnych (PPI)?

Wraz z CPI, PPI jest jednym z najważniejszych wskaźników dla określenia inflacji. Wskazuje on, ile płacą hurtownicy za określone towary. Za pomocą PPI możesz określić, ile producenci otrzymują za swoje towary. Wszelkie wzrosty cen w PPI są często przenoszone na konsumenta, więc wzrost PPI prowadzi często również do wyższego CPI.

Zaletą PPI dla inwestora jest to, że możesz również zobaczyć, jak rozwijają się ceny w poszczególnych branżach. To może bardzo się przydać w podjęciu decyzji dotyczących inwestycji kapitałowych.

Sprzedaż detaliczna (wskaźnik sprzedaży detalicznej)

Kraje regularnie publikują dane dotyczące sprzedaży w sklepach. Dane te są zbierane poprzez zestawianie danych o sprzedaży z różnych sklepów w konkretnie danym kraju. Dzięki tym danym można zrozumieć, jak rozwijała się sprzedaż w minionym okresie. Wskaźnik ten może dać dobry obraz kondycji ekonomicznej w danego kraju. Można również wykorzystać ten wskaźnik do prognozowania przyszłej inflacji. Kiedy sprzedaż gwałtownie wzrasta, to oczekuje się wzrostu cen.

Sprzedaż może być wykorzystana przez rząd do formowania polityki. Kiedy sprzedaż gwałtownie wzrasta, to może on zdecydować się na podwyższenie stopy procentowej, dzięki czemu zapobiegnie to gwałtownemu wzrostowi inflacji.

Dzięki prawidłowej interpretacji danych dotyczących sprzedaży detalicznej można przewidzieć inne opóźnione wskaźniki, takie jak PKB i CPI. Wskaźnik ten może być zatem wykorzystany do oszacowania przyszłego kierunku gospodarki.

Stopy procentowe

Stopa procentowa ustalona przez Bank Centralny w danej strefie (np. EBC dla Europy i FED dla Stanów Zjednoczonych) ma duży wpływ na popyt na niektóre z walut.

Niskie oprocentowanie pozwala przedsiębiorstwom i konsumentom pożyczać pieniądze dużo taniej, jednocześnie zwrot z oszczędzania pieniędzy jest niski. To właśnie dlatego też niskie stopy procentowe powodują wzrost wydatków, co może pobudzić gospodarkę.

Wysokie oprocentowanie sprawia, że pożyczanie pieniędzy jest kosztowne. W przeciwieństwie do tego, zwrot z oszczędności jest wysoki. Ludzie są mniej skłonni do wydawania pieniędzy, co może spowolnić rozwój gospodarczy.

Kiedy stopy procentowe rosną, ludzie mogą uzyskać wyższe zyski, trzymając się tylko danej waluty i może to zwiększyć popyt na daną walutę. Wysoka stopa procentowa może w ten sposób wzmocnić walutę bazową.

Biorąc pod uwagę różne wskaźniki ekonomiczne, można przewidzieć, jak zareaguje bank centralny. Przykładowo, jeśli dojdzie do wysokiej inflacji, to Bank Centralny podniesie stopy procentowe, aby ograniczyć wydatki. Zmiany stóp procentowych mogą mieć duży wpływ na rynek Forex & Rynek Papierów Wartościowych.

Wskaźniki poziomu zatrudnienia

Zatrudnienie ma zasadnicze znaczenie dla funkcjonowania gospodarki. Ludzie, którzy pracują, mają więcej pieniędzy do wydania, co jest bardzo korzystne dla całej gospodarki, w związku z czym produkcja pozostaje na poziomie.

W przypadku wysokiego bezrobocia ludzie mają niewiele pieniędzydo wydania, co jest przyczyną dalszego spadku ogólnej produkcji. Strefa ekonomiczna popada wówczas w recesję. Wzrost bezrobocia na danym obszarze może mieć negatywny wpływ na kurs walutowy.

Interesujące może być obserwowanie rozwoju zatrudnienia. Łatwo zauważyć, że gdy wskaźnik bezrobocia wzrasta, to jest to zły znak dla sytuacji gospodarczej w regionie.

Wskaźnik ufności konsumenckiej (CCI)

Zaufanie konsumentów jest wskaźnikiem gospodarczym, który pokazuje, jak optymistyczni odnośnie przyszłości są ludzie w danym kraju. Przy wysokim stopniu optymizmu można wydać więcej pieniędzy, dlatego zaufanie konsumentów jest ważnym wskaźnikiem predykcyjnym.

Zamówienia towarów trwałego użytku

Wskaźnik ten pokazuje, ile pieniędzy ludzie wydają na towary, które służą przez dłuższy okres czasu. Przykładowo mogą to być telewizory lub samochody. Wskaźnik ten daje również dobry przegląd rozwoju sytuacji w gospodarce.

Możesz studiować te liczby według sektorów, dzięki czemu będziesz mógł dostrzec trendy i zainwestować we właściwy rodzaj kapitału.

Bilans płatniczy

Bilans płatniczy daje przegląd wszystkiego, co było importowane i eksportowane. Występuje nadwyżka, kiedy jest więcej eksportu niż importu. Gdy jest dużo eksportu, wzrasta popyt na walutę tego danego kraju. Jest to dosyć oczywiste, ponieważ kiedy kupuje się produkty w Ameryce, trzeba płacić dolarami, a wtedy kurs dolara może znacznie wzrosnąć.

Jeśli w danym kraju lub regionie występuje deficyt w bilansie płatniczym, to więcej jest rzeczy importowanych niż eksportowanych i w takiej sytuacji cena spadnie, ponieważ istnieje większe zapotrzebowanie na inne waluty, aby importować produkty.

Rządowa polityka fiskalna i pieniężna

Poprzez manipulacje różnymi instrumentami gospodarczymi (prawo podatkowe, stopy procentowe i taryfy importowe), rząd może próbować utrzymać stabilność w swojej własnej strefie. Wiele środków podejmowanych przez rząd wpływa na kurs walutowy.

Przykładowo, jeśli rząd sprawi, że zaciąganie pożyczek stanie się nieatrakcyjne z fiskalnego punktu widzenia, to zagraniczne firmy będą znacznie mniej inwestować swoje pieniądze w tym kraju. W konsekwencji zmniejszy to popyt na tę walutę, co przyczyni się do obniżenia kursu tej waluty.

Rozwój rynku nieruchomości

Rozwój sytuacji na rynku nieruchomości może być również wykorzystany do prognozowania rozwoju gospodarczego. Można na przykład przyjrzeć się zmianom cen domów. Kiedy ceny gwałtownie rosną, to gospodarka często radzi sobie dobrze i występuje (częściowa) inflacja.

Można również przyjrzeć się ilości aktualnie budowanych nowych domów. Budowanie domów wymaga dużych inwestycji, które realizowane są tylko wtedy, gdy panuje duże zaufanie.

Rozwój płac

Dobrym wskaźnikiem ekonomicznym jest również rozwój płac w strefie ekonomicznej. Kiedy ludzie zarabiają więcej pieniędzy, to mogą automatycznie wydawać jej więcej, co może wpłynąć na inflację, prowadząc banki centralne do rozpoczęcia podnoszenia stóp procentowych.

Rynek giełdowy

Ważnym wskaźnikiem ekonomicznym jest również rynek giełdowy. Kiedy giełda ma się dobrze, to można od razu wywnioskować, że gospodarka również ma się dobrze. Rynek akcji często porusza się w zależności od aktualnego poziomu zaufania. Cena akcji wskazuje, jak inwestorzy oczekują rozwoju w przyszłości. W rzeczywistości, można również wykorzystać rozwój sytuacji na giełdzie jako swoistego rodzaju wskaźnika zaufania konsumentów.

Jak korzystać ze wskaźników gospodarczych?

Ważne jest, aby zapamiętać, że wskaźniki gospodarcze często nie funkcjonują jako uspokajacze. Lepiej jest myśleć o tych wskaźnikach jak o swojego rodzaju zagadce. Każdy element układanki opowiada część historii. Dzięki wskaźnikom widzisz szerszy obraz i na tej podstawie możesz podejmować konkretne decyzje.

Jeśli jesteś inwestorem długoterminowym, to możesz używać wskaźników, aby zacząć działać w odpowiednim czasie. Kiedy wskaźniki gospodarcze przewidują przyszły wzrost, to jest to bardzo dobry znak.

Jeśli jesteś inwestorem krótkoterminowym, to możesz w inteligentny sposób wykorzystać wskaźniki do dokonania spekulacji. Szczególnie kiedy pojawiają się pewne liczby, będziesz mógł się spodziewać zwiększonej zmienności. Dzięki inteligentnej reakcji na takie sytuacje możesz znacznie poprawić swoje wyniki inwestycyjne.

W jaki sposób mogę znaleźć wskaźniki gospodarcze?

Wskaźniki gospodarcze możesz w bardzo łatwy sposób znaleźć na Internecie. Być może mądrym sposobem byłoby oznaczyć konkretne dni w swoim kalendarzu, dzięki czemu unikniesz utraty dużej ilości pieniędzy, przegapiając ważne liczby na rynku gospodarczym.

Hedging: co to jest hedging i jak mogę go zrobić samemu?

Jako inwestor, chcesz osiągnąć najwyższy możliwy zysk przy ponoszeniu minimalnego ryzyka. Jedną z technik, która może Ci bardzo pomóc, jest hedging. Hedging jest (częściowym) ograniczeniem ryzyka finansowego. W tym artykule omówimy kilka metod, które jako osoba fizyczna możesz wykorzystać do zabezpieczenia swoich pieniędzy. Omówimy również, jak hedging może pomóc dużym firmom i brokerom.

Co to jest hedging?

Hedging odnosi się do ograniczania ryzyka finansowego poprzez zajmowanie przeciwnego stanowiska. W praktyce jest to porównywalne z wykupieniem ubezpieczenia i tak jak ono, hedging nigdy nie jest darmowy. Jako inwestor, otrzymujesz wynagrodzenie za podjęcie ryzyka. Jeśli ograniczysz ryzyko, będziesz musiał zapłacić drugiej stronie za podjęcie tego ryzyka.

Istnieje kilka technik, które można wykorzystać do wykonania hedgingu. Jest on stosowany przez duże firmy, fundusze inwestycyjne, ale z pewnością również przez prywatnych inwestorów. Chcesz wiedzieć więcej na temat hedgingu? W tym artykule znajdziesz wszystko, co powinieneś wiedzieć na ten temat:

• Zalety: dlaczego hedging może być atrakcyjny?
• Strategia: jak można stosować techniki hedgingu?
• Koszty: ile kosztuje pokrycie ryzyka?
• Firmy: w jaki sposób duże firmy stosują hedging?
• Fundusz hedgingowy: co to jest fundusz hedgingowy?
• Brokerzy: jak brokerzy dokonują hedgingu?

Dlaczego hedging jest wartościowy?

Hedging jest atrakcyjną opcją, kiedy wydaje Ci się, że będziesz narażony na ponadprzeciętne ryzyko. Poniżej omówimy kilka sytuacji, w których zabezpieczenie przed ryzykiem finansowym może być mądrym rozwiązaniem:

Zabezpieczenie przed ryzykiem wymiany walut

Kupując akcje za granicą, często jesteś narażony na ryzyko walutowe. Przykładem może być kupno akcji Google, które są notowane w dolarach, a sami we własnym zakresie korzystają z euro.

Kiedy wartość euro spada, otrzymujesz z powrotem mniej dolarów na swoją inwestycję. Dokonując hedgingu, możesz zminimalizować to ryzyko.

Gwałtowne spadki cen

Dokonując hedgingu, możesz również zabezpieczyć się przed silnym spadkiem na rynku. Gdy sytuacja gospodarcza jest niepewna, może to być atrakcyjna opcja. Przykładowo, jeśli ważne dane liczbowe zostaną wkrótce podane do publicznej wiadomości i nie jest jasne, czy wyniki będą pozytywne, czy negatywne, to można użyć pozycji hedgingu, aby chronić swoją inwestycję.

Hedging stabilizuje wyniki. Kosztuje pieniądze, ale redukuje ryzyko.

W jaki sposób mogę dokonać hedgingu?

Istnieje kilka sposobów na ochronę pozycji inwestycyjnej. Omówimy kluczowe strategie, które możesz zastosować:

Hedging przed ryzykiem walutowym

Kiedy regularnie handlujesz zagranicznymi akcjami, to zawsze istnieje jakie ryzyko, że na Twoją inwestycję będzie miał wpływ kurs walutowy danego kraju. Możesz zabezpieczyć się przed tym ryzykiem również poprzez zajęcie pozycji walutowej. Wyjaśnijmy to na przykładzie zainwestowania pieniędzy w amerykańską akcję. Załóżmy, że mieszkasz w kraju, który korzysta z waluty euro. Kiedy Twój kraj używa innej waluty, to możesz zastąpić słowo euro swoją własną walutą.

Jeśli myślisz, że wartość euro wkrótce spadnie, to najlepsze co możesz zrobić, to kupić dolary, a następnie kupić akcje. W takiej sytuacji, kiedy sprzedasz akcje, otrzymasz z powrotem więcej euro za tę samą kwotę dolarów.

Czy spodziewasz się, że wartość euro wzrośnie? Wtedy Twoja inwestycja w dolary może się źle skończyć. Nawet jeśli osiągniesz zysk w tej walucie, to Twoja inwestycja w euro może zmniejszyć wartość. Pamiętaj, że dokonując hedgingu, możesz zmniejszyć to ryzyko.

Możesz dokonać hedgingu i zabezpieczyć się przed tym ryzykiem, pożyczając dolary, zamiast je kupować. Kiedy euro zyska na wartości, to później będziesz musiał wymienić mniej euro, aby spłacić dług. W ten sposób można zabezpieczyć się przed ryzykiem spadku wartości dolara.

Hedging portfela inwestycyjnego

Inwestorzy lub handlarze, którzy mają w perspektywie długoterminową wizją, często posiadają portfel inwestycyjny z akcjami. Jeśli posiadasz kilka akcji, to sprzedaż ich wszystkich w partiach może być bardzo kosztowna, ponieważ musiałbyś wielokrotnie ponosić opłaty transakcyjne. Dokonując hedgingu możesz zabezpieczyć swój portfel przed dużymi spadkami cen.

Najlepszym sposobem na zabezpieczenie portfela jest wykorzystanie instrumentów pochodnych. (ang. derivatives). Przykładowo kupując opcje sprzedaży (ang. put option) lub wystawiając opcje kupna na akcje, które już posiadasz, możesz zabezpieczyć swój portfel akcji przed spadkiem. Za te opcje zawsze płaci się dodatkową premię, dlatego ważne jest, aby zabezpieczać swoją pozycję tylko wtedy, gdy jest ku temu dobry powód.

Co więcej, możesz użyć innych narzędzi do wykonania hedgingu na swoim portfelu. Możesz przykładowo zająć krótką pozycję na indeksie za pomocą kontraktów CFD lub future. Z krótką pozycją otrzymujesz pozytywny wynik, gdy cena spada. Kiedy cały rynek się załamie, otrzymasz (częściowo) rekompensatę za stratę na swoich akcjach, dzięki czemu nie będziesz musiał sprzedawać swojego portfela inwestycyjnego z akcjami.

Hedging akcji

Możliwe jest również zrobienie hedgingu na akcjach. Warto to zrobić, jeśli boisz się, że cena akcji znacznie spadnie. Możesz zabezpieczyć akcję, szukając innej akcji w tym samym sektorze.

Mądrze jest posiadać udziały w sektorze, do którego ma się duże zaufanie. W sektorze naftowym może to być na przykład Shell. Wtedy zaczynasz szukać akcji, które Twoim zdaniem są nieco zawyżone – może to być powiązana firma, taka jak np. Total. Następnie zajmujesz krótką pozycję na tych akcjach. Kiedy ceny akcji całego sektora spadają, to Twoje ryzyko jest absorbowane. Niestety ma to też swoje minusy, ponieważ potencjalna rentowność Twojej pozycji znacznie spadnie.

Inwestowanie w bezpieczną przystań

Innym sposobem na zabezpieczenie inwestycji jest inwestowanie w tzw. bezpieczną przystań (ang. safe haven). Najbardziej znanym przykładem jest gold. W czasie kryzysu można zauważyć, że cena złota często osiąga rekordowe wysokości. Zysk, jaki zarabiasz na złocie, może być wykorzystany do (częściowego) zrównoważenia strat na Twoich pozostałych inwestycjach.

Ile kosztuję hedging?

Hedging nigdy nie jest darmowy i powinieneś z niego korzystać tylko wtedy, gdy uważasz, że jesteś narażony na duże ryzyko. Dzięki temu zmniejszysz ryzyko, ale niestety także potencjalny zwrot.

Płacisz opłaty transakcyjne w przypadku nowych pozycji i niestety, ale te koszty zmniejszają Twój zwrot i zarobek. Zawsze wskazane jest wybranie taniego brokera, aby utrzymać te koszty na jak najniższym poziomie.

Hedging jest również kosztowny, ponieważ przegapiasz zwroty. Wyjaśnimy dokładnie jak to działa na przykładzie – inwestujesz w akcję o wartości 100$. Obawiasz się, że akcja gwałtownie spadnie, dlatego też chcesz zabezpieczyć tę pozycję poprzez hedging. W związku z tym otwierasz krótką pozycję oprócz swojej pozycji na akcjach.

Jeśli akcje rzeczywiście spadną do 80$, to hedging gwarantuje, że nie stracisz żadnych pieniędzy. Tracisz 20$ na akcjach, ale ponieważ otworzyłeś krótką pozycję, otrzymasz również 20$. W taki sposób możesz skompensować zysk i stratę. Zamykając krótką pozycję, otwierasz nawet drogę do zysku, gdy cena odzyska wartość.

Cena akcji może również zmienić się w przeciwnym kierunku: cena wzrasta o 20$ do kwoty 120$. Twoje akcje są warte o 20$ więcej, ale Twoja krótka pozycja jest warta o 20$ mniej. Przychody i koszty są ponownie ważone względem siebie. W tym przypadku nie powinieneś był korzystać z hedgingu. Bez niego uzyskałbyś zwrot w wysokości 20$. To pokazuje w inny sposób ile hedging może Cię kosztować; poprzez utracony zarobek.

W jaki sposób firmy chronią się przed ryzykiem za pomocą hedgingu?

Spółki również ograniczają narażenie na ryzyko poprzez skorzystanie z hedgingu na swoich pozycjach. Przykładowo, firma lotnicza jest w dużym stopniu zależna od ceny nafty. Kiedy paliwo to nagle staje się znacznie droższe, rentowność firmy staje się zagrożona.

Linia lotnicza może zabezpieczyć się przed takim ryzykiem poprzez zawarcie umowy terminowej. Dzięki future mogą one kupować naftę na określony czas po stałej cenie. W ten sposób przedsiębiorstwo może zapewnić sobie możliwość zakupu określonych surowców po określonej, stałej cenie.

Firma może zrobić to samo z walutami. Wiele firm działa na skalę międzynarodową na dużą skalę. Międzynarodowa korporacja uzyskuje dochody we wszystkich rodzajach walut. Również tutaj firma może ustabilizować swoje wyniki operacyjne, kupując kontrakty, które oferują określony kurs wymiany. Bez takich kontraktów firmy byłyby znacznie mniej bezpieczne w swoich międzynarodowych przygodach biznesowych.

Cena ropy naftowej ulega znacznym wahaniom. Firmy mogą się przed tym chronić, korzystając z hedgingu.

Fundusz hedgingowy

Fundusze inwestycyjne praktykują również Hedging, a fundusze hedgingowe są tego najbardziej znanym przykładem. Taki fundusz może zajmować zarówno pozycje kupna, jak i krótkie pozycje na rynku. Na przykład kupują akcje, które uważają, że są niedowartościowane, i otwierają krótkie pozycje na akcje, które uważają, że są zawyżone.

Fundusze hedgingowe mogą osiągać dobre wyniki zarówno w dobrych, jak i złych czasach na rynku gospodarczym. Korzystając zarówno z rosnących, jak i spadających cen, są one bardziej elastyczne niż bardziej tradycyjne fundusze inwestycyjne.

W jaki sposób brokerzy korzystają z hedgingu?

Pewnie już wiesz, że brokerzy również korzystają z hedgingu. Na pierwszy rzut oka, nie wydaje się to zbyt logiczne, przecież hedging jest przyjmowaniem przeciwnej pozycji i z tego powodu Twój zysk na cenie byłby stratą dla brokera. Jednak brokerzy mają strategię i zabezpieczają tylko te pozycje, które są dostępne jako wewnętrznie przeciwstawne.

Zdejmowanie pozycji

Powiedzmy, że jest 200 zamówień na akcje Apple i 100 zamówień na sprzedaż akcji Apple. Broker płaci opłaty transakcyjne, gdy pozycja rzeczywiście otwiera się na rynku, dlatego też mądrzej jest skreślić 100 pozycji, a wówczas broker zabezpieczy 100 akcji. Nie ma to większego znaczenia, ponieważ 100 klientów kupuje wewnętrznie po tej cenie, a 100 klientów sprzedaje. Tylko 100 akcji będzie musiało być sprzedanych na rynku.

Dzięki temu broker może płacić niższe koszty transakcyjne i osiągać zyski zarówno na krótkiej, jak i długiej pozycji. W końcu jakby nie patrzeć broker zarabia pieniądze na marży (ang. spread)  i może w ten sposób zarabiać praktycznie bez ponoszenia ryzyka. Kiedy pozycje są otwierane jednocześnie, to strata jednej pozycji może być wykorzystana do zapłacenia za zysk z drugiej pozycji.

Czy brokerzy uczciwie korzystają z hedgingu?

To czy brokerzy w uczciwy sposób korzystają z hedgingu, nie ma większego znaczenia, ponieważ jako klient nie zauważasz nawet, czy akcje zostały rzeczywiście zakupione lub sprzedane na rynku. Ważne jest, aby mieć oko na to, czy broker postępuje uczciwie. Jeśli broker ingeruje w cenę, to będą zarabiać jeszcze więcej pieniędzy. Jest to oczywiście nielegalne i na szczęście większość brokerów funkcjonuje zgodnie z zasadami. Najważniejsze żeby być czujnym na tego typu praktyki!

Inwestowanie w kryzysie

Zarówno Globalny Kryzys Finansowy, jak i europejski kryzys wynikający z zadłużenia, odciskają swoje piętno na giełdach papierów wartościowych. Dodatkowo oliwy do ognia dolewa natłok negatywnych informacji, wywołujący nieprzewidywalne ruchy cenowe. Z drugiej strony kryzys ekonomiczny niekiedy pomaga inwestorom osiągać zaskakująco dobre rezultaty. W tym artykule dowiesz się, jak osiągnąć zysk z handlu na giełdach papierów wartościowych w dobie kryzysu ekonomicznego.

Jednym słowem: 3 metody, dzięki którym osiągniesz zysk w czasie kryzysu

Winston Churchill pewnego razu rzekł: „Nigdy nie pozwólcie, aby dobry kryzys poszedł na marne”. Kiedy wszyscy panikują, sprawny inwestor dopina swego. Niniejszy artykuł poświęcony jest omówieniu trzech metod, które pomogą Ci osiągnąć zysk podczas krachu.

• Handel aktywny: możesz obstawiać przy spadku ceny.
• Akcje o niskiej zmienności: ceny tych akcji praktycznie nie ulegają zmianie, co pozwala na ograniczenie strat.
• Kryzys okazją do inwestycji: kupuj, kiedy ceny akcji sięgają dna.

Możliwość nr 1: Handel aktywny w dobie kryzysu

Podczas kryzysu kursy szaleją jak opętane. Z reguły ceny udziałów spółek lecą na szyję. Inwestując z głową, masz szansę wykorzystać spadkowe tendencje cenowe.

Jeśli pragniesz skorzystać na spadku cen, możesz użyć derywatu pokroju kontraktu sprzedaży krótkiej – z ang. CFD. Kontrakty CFD umożliwiają krótką sprzedaż akcji. Podążając ścieżką sprzedaży krótkiej, masz szansę na pozytywny wynik przy rynku spadkowym. Co więcej, możesz zrobić również użytek z dźwigni finansowej, która pozwala na otwarcie większej pozycji za pomocą relatywnie mniejszej sumy pieniędzy. W tym artykule dowiesz się wszystkiego na temat kontraktów CFD.

Z całą pewnością można wyjść na swoje w czasie kryzysu ekonomicznego. Tylko popatrz na wykres Dow Jones z okresu sprzed Kryzysu Finansowego 2007 – 2008. Ceny niebywale spadły. Jeśli w tym czasie otworzyłbyś pozycje krótkie, to obłowiłbyś się po same uszy.

Chcesz skorzystać na kolejnym kryzysie? Utwórz bezpłatne konto demonstracyjne na jednej z platform brokerskich i bierz się do dzieła:

Otwierając pozycje krótkie, obłowiłbyś się po same uszy. 

Możliwość nr 2: akcje o niskiej zmienności

Kolejnym mądrym posunięciem w dobie kryzysu jest inwestowanie w akcje o niskiej zmienności. Tego rodzaju udziały należą do najbardziej stabilnych. Oznacza to, że ich wartość ulega jedynie niewielkim zmianom w trakcie recesji, a w niektórych przypadkach kryzys nie ma nie najmniejszego wpływu. Z drugiej strony akcje o niskiej zmienności dostarczają znacznie mniej emocji. Kiedy sytuacja na rynku zaczyna się stabilizować, cena tych udziałów również nie ulega większym zmianom.

Pewnie zachodzisz w głowę, jakie rodzaje akcji cechują się niską zmiennością? Są to akcje spółek, świadczących usługi lub dostarczających produkty, na które zawsze jest zapotrzebowanie. Przykładowo, może być to spółka działająca w branży telekomunikacyjnej: w końcu nawet w dobie kryzysu ludzie wciąż będą do siebie dzwonić. Kolejny przykład stanowią spółki działające w branżach spożywczych oraz medycznych.

Do tego rodzaju spółek o relatywnie niskiej zmienności należy firma McDonald’s. W czasie kryzysu ludzie liczą się z każdym groszem. Z tego względu pośród klasy średniej wzrasta zainteresowanie sieciami fast food, ponieważ oferują one stosunkowo tanią żywność. Z kolei, kiedy gospodarka staje na nogi, najbiedniejsi znów mogą sobie pozwolić na stołowanie w McDonald’s. Niezależnie od sytuacji w restauracjach McDonald’s nie brakuje klientów, a co za tym idzie, ceny akcji nie ulegają znacznym zmianom.

Mało tego, istnieją pewne rodzaje produktów, na które wzrasta popyt w czasie recesji. Do takich wyrobów zaliczamy alkohol oraz inne środki związane z rozrywką. Ludzie przywarci do muru nieustannie szukają okazji do wrzucenia na luz, aby zapomnieć o szarej rzeczywistości, która ich otacza.

Możliwość nr 3: Kryzys okazją do inwestycji.

Kryzys może stać się niebywałą okazją do inwestycji, ale tylko jeśli spodziewasz się wzrostu rynku giełdowego w związku z potencjalnie dobrymi wiadomościami. Słowa piosenki Budki Suflera, które brzmią „Po nocy przychodzi deszcz, a po burzy spokój”, doskonale oddają ducha giełdy papierów wartościowych. Tak jak widać to na poniższym wykresie, po Globalnym Kryzysie Finansowym nastąpił doskonały moment na zakup akcji.

Z powodu paranoi inwestorów kursy giełd lecą na szyję. Aczkolwiek to wcale nie oznacza, że sytuacja finansowa danej spółki nagle uległa pogorszeniu. Bywa, że cena określonej akcji znacznie spadnie, pomimo iż samej spółce nie wiedzie się najgorzej. Chociażby z tego względu warto poszukać okazji w dobie kryzysu. Zanim jednak zdecydujesz się na zakup akcji podczas kryzysu, lepiej uważnie przyjrzyj się obrotom danej firmy.

Jak się okazało, kryzys ekonomiczny 2008 był doskonałą okazją do inwestycji.

Jak profesjonalni inwestorzy radzą sobie z kryzysem?

Z punktu widzenia inwestora zawodowego mądrym posunięciem byłoby zgromadzenie dostatecznej ilości gotówki. Dzierżąc w ręku odpowiednie aktywa płynne, z pewnością skorzystasz na odradzającym się rynku.

W dobie kryzysu ekonomicznego ciężko jest określić zmiany cen akcji i chociażby z tego względu radzimy zachować zdrowy rozsądek. Inwestując określoną sumę pieniędzy co miesiąc, wchodzisz ostrożnie do gry, kiedy jej obroty sięgają zenitu. To wszystko daje szansę na bardziej stabilny zysk.

Długoterminowi inwestorzy mają tendencję do przechowywania swoich akcji przez dłuższy czas. W międzyczasie otrzymują oni wypłaty z tytułu dywidend, dzięki czemu szybciej odkują się po ewentualnej stracie. Masowo nabywając udziały w dobie kryzysu, zyskujesz lepszą cenę od sztuki.

Zainwestowanie dodatkowych pieniędzy w pewne akcje byłoby mądrym posunięciem. Najpewniejszą inwestycją pod słońcem jest złoto. Kiedy ludzie są niepewni swojej przyszłości, szukają tego rodzaju komfortu. Wtedy człowiek staje przed możliwością zainwestowania zysku w złoto w celu nadrobienia (chwilowych) strat.

Ponadto, podczas kryzysu można skorzystać na dodatkowym ubezpieczeniu. Wiadomo, nie ma nic za darmo, i tak też w tym wypadku ta opcja wiąże się dodatkowymi kosztami. No, chyba że twoim „ubezpieczeniem” będzie spekulacja przy spadających cenach. Przykładowo, jest to możliwe poprzez wykupowanie opcji.

Niezależnie od obranej ścieżki, warto zachować spokój. Nie przeżywaj zbytnio swoich rezultatów. Przepisem na porażkę w dobie kryzysu ekonomicznego jest działanie w panice.

Złoto ma się dobrze podczas kryzysu ekonomicznego

Jak aktywni inwestorzy radzą sobie z kryzysem?

Aktywny inwestor bez oporów nabywa lub sprzedaje akcje w czasie kryzysu. Z reguły odbywa się na zasadzie podążania zgodnie z trendem. Niezależnie od przypadku należy pamiętać, że przewidzenie punktu zwrotnego kryzysu stanowi twardy orzech do zgryzienia, a czasami jest wręcz niemożliwe. Dysponując odpowiednią wiedzą, będziesz w stanie zdecydować o tymczasowej sprzedaży części swoich akcji.

Jeszcze mądrzejszą strategią może okazać się dokonanie krótkiej sprzedaży swoich akcji. Staje się to możliwe dzięki kontraktom CFD oraz opcjom. Kierując się tą strategią, możesz rzeczywiście wzbogacić się przy rynku spadkowym.

Inwestorzy aktywni niekiedy decydują na tymczasowe inwestycje w surowce, włączając w złoto i srebro, co na ogół wychodzi im na dobre. Nie ma potrzeby bezpośredniego inwestowania w kruszce, zawsze można dokonać zakupu udziałów kopalni, które wydobywają metale szlachetne.

Jakie akcje są kryzyso-odporne?

Podczas recesji warto skupić uwagę na akcjach kryzyso-odpornych, ponieważ niektóre z nich są w stanie przetrwać nawet najcięższe chwile. Jeśli chcesz podjąć poważne kroki, wpierw musisz poznać przyczynę kryzysu. Przykładowo, u podstaw Bańki Internetowej leży zupełnie inna przyczyna niż w wypadku Globalnego Kryzysu Finansowego. W pierwszym wypadku wiele firm z działu IT odnosiło straty, podczas gdy w drugim przykładzie swoje dwa grosze dołożyły banki.

Akcje kryzyso-odporne nie są podatne na wahania cykliczne. Oznacza to, ze opłacalność nie jest uzależniona od stanu gospodarki. Na przykład, supermarkety to spółki odporne na wahania cykliczne, ponieważ nawet w trakcie kryzysu ekonomicznego ludzie wciąż będą musieli jeść.  

Udziały, które mają się dobrze w trakcie recesji, z reguły charakteryzują się wysokim marginesem oraz niskim poziomem zadłużenia. Co więcej, odpowiednia zdolność kredytowa może dodatkowo zagrać na korzyść w przypadku kontraktów długoterminowych. Po tym można poznać, że dana spółka spodziewa się napływu gotówki w niedalekiej przyszłości.

Przyjrzyjmy się teraz z bliska akcjom spółek, które są wyjątkowo odporne na kryzys.

Unilever

Unilever to ogromna spółka, znana na całym świecie, jej nieugięte akcje zawsze mają się dobrze, bez względu na kryzys ekonomiczny. To wszystko spółka zawdzięcza swojej produkcji skupionej wokół wyrobów konsumenckich, bez których nie można się obejść w życiu codziennym. Nawet podczas recesji niegarnięty zarost drażni tak samo mocno. Ponadto, akcje przynoszą przyzwoitą wypłatę dywidend, co staje się dodatkowym atutem w przypadku tej opcji kryzysowej.

Ahold Delhaize

Akcje Ahold Delhaize również radzą sobie dobrze podczas recesji. Było to całkiem wyraźne w trakcie pandemii Covid-19. Nawet w najgorszych chwilach ludzie wciąż muszą robić zakupy. Ahold specjalizuje się w sprzedaży online, co staje się szczególnie dochodowe w wyjątkowych sytuacjach. Mało tego, Ahold Delhaize ma ugruntowaną pozycję na rynku, co czyni tę spółkę jeszcze bardziej atrakcyjną na wypadek krachu.

Admiral Group

Kolejnym przykładem spółki niepodatnej na wahania cykliczne i odpornej na kryzys jest Admiral Group. Jest to brytyjska firma ubezpieczeniowa. W dobie kryzysu coraz mniej ludzi decyduje się podróżować, a jednak ubezpieczenia samochodowe mają się na wyraz dobrze. Świat wokół jest nastawiony pesymistycznie względem przyszłości? Jeśli tak, to ubezpieczenia mogą okazać się strzałem w dziesiątkę.

Pasywna strategia inwestycyjna

Pasywna strategia to dobre rozwiązanie dla ludzi z ograniczoną wiedzą ekonomiczną, którzy również pragną skorzystać na kryzysie ekonomicznym. Cała idea polega na regularnym inwestowaniu określonej kwoty w fundusze indeksowe co tydzień albo raz na miesiąc.

Fundusze indeksowe skrupulatnie śledzą rozmaite produkty inwestycyjne. Warto rozważyć fundusz charakteryzujący się odpowiednim stopniem dywersyfikacji. Dokonując okresowych inwestycji pasywnych, wkraczasz do gry, mając w rękawie zarówno asy, jak i dziewiątki. Wprawdzie ogarniesz przyzwoity zysk po upływie dłuższego czasu i – co więcej – ryzyko jest małe, a dochody stabilne. Niemniej jednak nie da się ukryć, że ominie Cię okazja do sowitego zarobku przy odpowiednim wyczuciu rynku.

Czy warto pozbywać się akcji podczas kryzysu?

Jeśli jesteś w posiadaniu portfolio inwestycyjnego, nastawionego na osiągnięcie zysku ze wzrostu cen w dłuższej perspektywie, lepiej nie podejmuj żadnych działań.

Dokonałeś zakupu akcji danej spółki w przeszłości, ponieważ darzysz ją zaufaniem. W wielu przypadkach gwałtowny spadek cen akcji wynika bezpośrednio z kiepskiej sytuacji ekonomicznej. Kiedy kryzys wygasa, z reguły następuje wzrost rynkowy i chociażby z tego względu sprzedaż akcji w krytycznym momencie nie zalicza się do najmądrzejszych posunięć.

Czym jest krach giełodowy?

A stock market crash is a strong drop in the stock markets. During a crash, the majority of the market decreases in value. Investors often panic and try to sell their shares in order to prevent further losses. A stock market crash often goes hand in hand with an economic crisis.

Krach giełdowy to inaczej niezwykle wyraźny spadek kursów na giełdach papierów wartościowych. W czasie krachu w większości wypadków rynki tracą swoją wartość. Taka atmosfera wywołuje panikę wśród inwestorów, którzy w panice próbują wyprzedać swoje akcje, aby zapobiec dalszym stratom. Na ogół krach idzie w parze z kryzysem ekonomicznym.

Co odróżnia krach od recesji?

Krach z natury ma bardziej chwilowy wydźwięk. Jeśli chcesz zarobić na krachu, musisz trzymać rękę na pulsie i działać jak karabin. Recesja, lub tzw. kryzys ekonomiczny, trwa znacznie dłużej. Powstanie z kolan po recesji może zająć wiele lat.

Czy warto inwestować w dobie kryzysu?

Nie ma się nad czym zastanawiać, kryzys jest po to, aby inwestować! Jak historia pokazuje, inwestorzy osiągali największe dochody podczas kryzysów ekonomicznych. Im bardziej negatywnie nastawiony jest ogół rynku, tym więcej opcji pojawia się przed tobą.

Niemniej jednak ryzyko wciąż czycha za rogiem, tak więc musisz mieć oczy dookoła głowy. Zawsze istnieje ryzyko, że określone spółki nie przetrwają najtrudniejszego okresu i chociażby z tego względu należy zapewnić odpowiednią dywersyfikację. Nie lokuj całego kapitału w akcjach jednej spółki. Szczególnie na wstępie kryzysu ekonomicznego należy brać pod uwagę bardziej stabilne udziały.